Investing.com — アラバマ州に本社を置く州立商業銀行であるリバー・フィナンシャル・コーポレーション（以下「同社」）は、規制当局による同意命令の終了を発表した。月曜日、同社は連邦預金保険公社（FDIC）とアラバマ州銀行局（ASBD）から、2024年3月12日に発行された同意命令が2025年3月17日付で解除されたとの通知を受けた。
同意命令は、銀行秘密法のガイドラインに従い、同行のマネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策（AML/CFT）プログラムの対応と強化を目的として設けられたものである。同行は法的違反を認めたり否定したりすることはなかったが、いくつかの是正措置を実施することが求められた。これには、AML/CFTコンプライアンスプログラムの改訂、リスク評価の実施、内部統制の改善、従業員への追加研修の提供、リソース評価のための有資格コンサルタントの雇用、専任のAML/CFT責任者の任命、取締役会および職員向けの研修プログラムの開始、および不審な活動に関する特定の口座と取引の独立したレビューの実施が含まれていた。
同社は、2025年3月11日にSECに提出したForm 10-Kにおいて、この同意命令の詳細を以前に開示していた。同意命令の終了は、同行がFDICとASBDによって定められた要件を満たしたことを示している。
この終了は、リバー・フィナンシャル・コーポレーションの子会社であるリバー・バンク・アンド・トラストに対して提起された規制上の懸念事項が成功裏に解決されたことを示すものとして重要である。課された措置を遵守するための同行の努力は、堅固なコンプライアンスプログラムを維持し、規制基準を遵守することへの取り組みを示すものである。
投資家および利害関係者は、同社のSECへの提出を通じてこの進展について知らされた。同意命令の終了により、以前に同行に課されていた業務上の制限が解除され、追加の監視措置なしに成長と顧客へのサービスに集中することができるようになると予想される。
このニュースは、リバー・フィナンシャル・コーポレーションが証券取引委員会に提出した最新の8-K報告書およびプレスリリースの声明に基づいている。
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