シティグループ・インク(C)は、2024年第2四半期に32億ドルの純利益と1株当たり利益(EPS)1.52ドルの好調な業績を報告した。同行の収益は4％増加し、サービス、マーケット、ウェルス、米国パーソナル・バンキング部門が顕著な伸びを示した。
好業績にもかかわらず、シティグループのジェーン・フレイザーCEOは、連邦準備制度理事会（FRB）とOCCによる2020年からの同意命令に関連した最近の措置など、現在進行中の規制上の懸念について述べた。
フレイザーCEOは、リスク管理、データ・ガバナンス、コンプライアンスの改善に重点を置いた、シティグループの継続的な改革努力を強調した。シティグループのバランスシートはCET1比率13.6%と引き続き強固であり、当四半期には配当と10億ドルの自社株買いを通じて株主に資本を還元する予定です。
主な内容
- シティグループの第2四半期の純利益は32億ドル、EPSは1.52ドル。
- 収益は4%増加し、費用は2%減少した。
- シティグループは引き続き規制上の課題に直面しているが、強固な資本基盤を維持している。
- シティグループは変革への投資を進めており、業務の簡素化と近代化に注力している。
- 当四半期には10億ドルの普通株買戻しを計画している。
会社の見通し
- シティグループは、事業部門全体で継続的な成長を見込んでいます。
- 当行は中期的目標を達成するため、変革と戦略の実行に注力しています。
- シティグループは、様々なマクロ経済状況下で良好な結果を生み出すビジネスモデルの能力に引き続き自信を持っている。
弱気ハイライト
- シティグループは、規制当局への報告のためのデータ品質管理が不十分であることを認めた。
- シティグループは、変革のための投資により、下半期に費用の増加を見込んでいる。
強気ハイライト
- サービス部門は3%増加し、マーケット部門は好調な四半期となった。
- ウェルス・バンキングおよび米国パーソナル・バンキング部門は増収となった。
- CET1レシオは13.6%と高い水準にある。
外的要因
- 正味受取利息はほぼ横ばい、平均貸出残高は横ばい、預金残高は1%減少した。
質疑応答ハイライト
- 最高財務責任者（CFO）のマーク・メーソンは、業務合理化の進展と、現在進行中の規制当局への報告作業について述べた。
- シティグループは与信費用を正常化する時期にあり、中期的には損失が減少すると見込んでいる。
- シティグループは、規制上の不透明性から自社株買いのガイダンスを示していないが、四半期ごとに決定する予定。
- 同社は規制要件を確実に遵守するため、資源見直し計画に取り組んでいる。
シティグループの決算説明会では、堅調な業績と継続的な規制上の課題との混在が明らかになった。ジェーン・フレイザー最高経営責任者（CEO）とマーク・メイソン最高財務責任者（CFO）は、特にリスク管理、データ・ガバナンス、コンプライアンスの分野における規制上の懸念への対応の進捗状況について説明した。同行は、事業セグメント全体で成長を報告する一方で、変革への取り組みに継続的な投資が必要であることも認めました。シティグループは、規制の状況を乗り切り、将来の成長に向けた投資を行いながら、株主への資本還元に引き続き取り組んでいきます。
インベスティング・プロの洞察
シティグループ・インク(C)は最近の決算報告で回復力を示しましたが、インベスティング・プロのインサイトと指標を深く掘り下げることで、同社の財務の健全性と市場での地位についてより広い視野を得ることができます。
シティグループの注目すべきインベスティング・プロのヒントの一つは、「銀行業界の著名なプレーヤー」としての地位であり、これは1,230億9,000万ドルという強固な時価総額によって裏付けられています。これは、シティグループが金融セクターにおいて大きな足跡を残し、業界の動向や安定性に潜在的な影響力を持っていることを示しています。
さらに、シティグループは「14年連続で配当を維持」しており、株主還元へのコミットメントを示している。これは配当利回り3.29%に反映されており、潜在的なキャピタルゲインとともに安定したインカムストリームを投資家に提供している。
InvestingProのデータによると、PERは17.88倍で、株価が収益に比して割高で取引されていることを示唆している。しかし、2024年第2四半期時点の過去12ヵ月間の調整後PERを見ると、16.14となっており、同社の収益ポテンシャルを考慮すると、投資家にとってやや有利なバリュエーションであることがわかる。
2024年第2四半期時点の直近12ヵ月間で売上高が1.49%減とわずかながら減少するなど、同社は課題に直面しているが、同期間の営業利益率は18.0%とプラスを維持している。トップラインの圧力にもかかわらず、この収益性の回復力は、投資家にとって考慮すべき不可欠な要素である。
シティグループの株主価値重視の姿勢は、今四半期に予定されている10億ドルの自社株買いによってさらに浮き彫りになっており、同社の強気な見通しとビジネスモデルへの自信と一致している。
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