U.S.バンコープ（NYSE: USB）は2024年第2四半期決算を発表し、FDICの特別査定を含み、希薄化後1株当たり利益は0.97ドルと若干増加したことを明らかにした。この費用を除いた一株当たり利益は0.98ドルだった。当行は、純利息収入、手数料収入が増加し、調整後ベースの有形普通株式利益率が18.6%に上昇したと報告した。
コスト管理イニシアチブは非金利費用の削減に貢献し、信用の質は安定を維持した。平均総預金残高と1株当たり有形純資産も増加した。今後、U.S.バンコープは通期で安定した純利息収益と1桁台半ばの非利息収益の伸びを見込んでいる。
主要項目
- U.S.バンコープは2024年第2四半期に、FDICの特別査定を考慮した調整後EPSを0.98ドルと発表した。
- スプレッド収益の改善とフィービジネスの成長に支えられ、正味受取利息は増加した。
- 非金利費用は効果的なコスト管理により、四半期・年間ともに減少した。
- 信用の質は、不良資産が小幅に増加したものの、安定を維持した。
- 平均総預金残高および1株当たり有形簿価はともに増加した。
- CET1資本比率は10.3%に上昇し、当行は純利息収益の安定と非利息収益の1桁台半ばの伸びを見込んでいる。
会社の見通し
- 第3四半期の純金利収入は安定し、貸出金も緩やかな伸びを予想。
- 通期の非金利収入は1桁台半ばの伸びを予想。
- 通年の非金利費用は168億ドル以下を予想。
- 9月12日のインベスター・デイで資本分配目標を更新する予定。
弱気ハイライト
- 商業用ローンの需要は、顧客のためらいと金利変動により慎重なまま。
- プリペイドカードの不正関連問題が引き続き成長に影響する可能性がある。
- 無利息預金は減速しており、第1四半期から第2四半期にかけて減少している。
強気ハイライト
- ペイメント、信託投資管理手数料、資本市場が手数料収益の伸びを牽引すると予想される。
- 与信見通しは安定しており、正味貸倒引当金は下半期に60ベーシス・ポイントに達すると予想される。
- 下半期にはプラスの営業レバレッジが見込まれる。
不良債権
- 第2四半期に大口貸出債権が償却されたが、大きな懸念材料とはならなかった。
質疑応答ハイライト
- アンドリュー・セセレ最高経営責任者（CEO）は、事業への投資、配当、自社株買いに重点を置いていることを強調した。
- ジョン・スターン最高財務責任者（CFO）は、モーゲージ・ブックのリプライシング、預金回転と支払金利が純利息収益に与える影響について述べた。
- リーダーシップの交代については、事業グループを統合し、顧客サービスを強化するための戦略的な動きが示された。
U.S.バンコープの第2四半期の業績は、堅実な財務状況を示しており、継続的な成長と資本管理のための戦略的計画が策定されている。当行の経営陣は、慎重なバランスシート管理と資本配分を通じて株主に価値を提供することに引き続き注力する一方、将来の成長を促進するための事業投資も行っています。投資家の皆様には、9月12日に開催されるインベスター・デイで、より詳細な最新情報をお知らせする予定です。
インベスティング・プロの洞察
U.S.バンコープ（NYSE:USB）は、2024年第2四半期決算で、一連のポジティブな指標と戦略的決定に支えられ、弾力的な財務姿勢を示した。同行の安定した業績は、InvestingProの洞察によってさらに浮き彫りにされ、その運営と市場地位の深堀りを提供しています。
インベスティング・プロのヒントは、U.S. バンコープが13年連続で増配し、54年連続で配当を維持している銀行業界の著名なプレーヤーであることを明らかにしている。このような株主への報奨の一貫性は、同行の財務の健全性の高さと、アナリストが今年も続くと予測する収益性に対する経営陣の自信を示している。さらに、8人のアナリストが来期の業績を上方修正しており、同行の将来の業績を取り巻く楽観的な見方は明らかである。
InvestingProのリアルタイムデータによると、U.S. Bancorpの時価総額は697.1億ドル、株価収益率（PER）は14.24で、2024年第2四半期時点の過去12ヵ月を考慮すると13.03に調整される。この調整後のPERは、調整前の数値と比較して、より魅力的なバリュエーションを示唆している。さらに、同行の株価は52週高値近辺で取引されており、株価はこのピークの97.78%となっている。
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