水曜日、シティはBank OZK (NASDAQ:OZK) の株価を「買い」から「売り」に格下げし、目標株価を前回の57ドルから37ドルに大幅に引き下げた。この修正は、高額な商業用不動産プロジェクトや特定の融資活動への同行の関与に対する懸念を反映している。
バンクOZKは、アメリカ全土の大規模な商業不動産開発における役割で知られているが、その多額の融資コミットメントにより、アナリストからの精査に直面している。同行の単独融資で最大の9億1,500万ドルは、アトランタのエコー・ストリート・ウェストと呼ばれる複合施設に関連したもので、これだけでも1億3,500万ドルの融資がある。さらに、ライフサイエンス建設分野での融資は、同業銀行ではあまり行われておらず、懸念を呼んでいる。
この2つのローンはBank OZKの非購入ローンの3.8％を占め、この数字は建設ローンの信用損失引当金（ACL）全体の8.1倍に相当する。この不均衡な比率は、銀行の財務健全性の再評価を促した。
アナリストはOZK銀行の株式価値を評価する際、資本水準の引き締まりと信用不安の高まりに対して、同行の良好な引当前純収益（PPNR）見通しを並置した。これらの要因を考慮した結果、銀行の今後の株式価値に対する慎重な見方を反映し、37ドルの新たな目標株価が設定された。
インベスティング・プロの洞察
シティのアナリストが慎重なスタンスを示す中、Bank OZK (NASDAQ:OZK) は財務指標や業績指標で混とんとしている。インベスティング・プロによると、Bank OZKは高い株主利回りを誇り、28年連続増配の実績があり、これは株主への価値還元に対する同社のコミットメントの表れかもしれない。加えて、同行のPERは7.71倍と低水準で取引されており、目先の収益成長率に比して割安である可能性を示唆している。
データ面では、Bank OZKの時価総額は52.4億ドル、配当利回りは3.38%で、インカム重視の投資家にとって魅力的だ。さらに、同行は2024年第1四半期現在、過去12ヵ月間で15.48％の増収と堅調な収益成長を示している。同行の営業利益率は63.33％という驚異的な数字で、業務効率の高さを示している。しかし、潜在的な投資家にとって懸念材料となり得る弱い粗利益率にも悩まされていることは注目に値する。
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