火曜日、シティはHuize（NASDAQ: HUIZ）の見通しを更新し、目標株価を従来の9.00ドルから7.20ドルに調整しましたが、買い推奨は継続しています。現在4.15ドルで取引されているこの株は、過去1週間で112%のリターンを示し、顕著な勢いを見せています。InvestingProの分析によると、投資家はHUIZの市場ポジションとモメンタムに関する8つの追加のリアルタイムインサイトにアクセスできます。
この決定は、Huizeの第3四半期財務報告書を受けてのものです。同報告書では、貯蓄商品の好調な販売により、前年同期比26%の力強い収益増加が示されました。しかし、同期間の収益は、ブローカーチャネルの手数料再構築による粗利益率の圧縮の影響を受け、前年同期比8%減少しました。
2024年第3四半期のHuizeの保険仲介収入は、前年同期比29%増のRmb361.2百万に上昇し、会社が仲介したGross Written Premiums（GWP）は前年同期比66%増のRmb2.1十億に急増しました。時価総額206.81百万ドル、P/E比率14.26倍で、InvestingProの公正価値分析では、混合した財務健全性指標で全体的に「FAIR」評価を示しているにもかかわらず、現在の株価は割安と示唆しています。これらの利益にもかかわらず、ブレンド手数料率は前年同期比4.9パーセントポイント減少して17.5%となりました。売上原価は前年同期比45%増のRmb266.8百万に大幅に増加し、経営陣はこれを手数料削減後のチャネル経済の変化によるものと説明しています。
Huizeの第3四半期のその他の営業費用は適切に管理され、効率性の向上が見られました。しかし、会社の純利益は前年同期比8%減のRmb18.7百万にわずかに減少しました。今後の見通しについて、経営陣は2024年第4四半期が軟調になると予想しています。これは、前倒しされた貯蓄需要のシフトと、有配当商品への移行に伴う課題によるものです。
会社は5%のプラスの利益率で収益性を維持していますが、InvestingProの購読者は、1,400以上の米国上場企業に対応するPro調査レポートを通じて、詳細な予測と包括的な分析にアクセスできます。Huizeはまた、2026年までに海外収益が会社の総収益の30%を占めると予測しています。
シティによる目標株価の調整は、2024年第3四半期の結果と予想される利益率の圧縮を反映しています。この更新された財務ガイダンスは、Huizeが直面している最近のパフォーマンスと戦略的課題を考慮に入れています。
その他の最近のニュースでは、Huize Holding Ltd.の2024年第3四半期決算報告で、会社の収益が予想のRMB 1.07十億を大きく下回るRMB 370百万となり、大幅な収益不足が明らかになりました。記録的なGross Written Premiumsと初年度保険料の大幅な成長を達成したにもかかわらず、市場は収益不足に否定的に反応しました。会社のガイダンスは、進行中の商品移行により第4四半期が弱くなることも示唆しています。
収益不足が懸念を引き起こした一方で、Huizeは四半期のGross Written Premiumsが記録的なRMB 2.06十億に達し、強力な業務パフォーマンスを反映していると報告しました。会社の初年度保険料は前年同期比110%増加し、終身保険は150%の増加を見せました。
今後の展望として、Huizeは国際事業を拡大し、2026年までに総収益の30%を目指しています。会社は来年以内にシンガポールとフィリピン市場に参入する計画を立てています。
この記事は一部自動翻訳機を活用して翻訳されております。詳細は利用規約をご参照ください。