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非課税で長期・分散・積立投資ができる「つみたてNISA」とは?

発行済 2021-07-02 07:00
更新済 2021-07-03 09:00
非課税で長期・分散・積立投資ができる「つみたてNISA」とは?

史上最低ともいわれる低金利により、預貯金や保険商品だけでは資産形成が困難な時代となった。そのため国民一人ひとりが、積極的に資産運用をする必要性が高まっている。

しかし日本では、投資=ギャンブルと考えている人が少なくないためか、貯金や保険の人気が根強い。そこで国は資産運用を支援するために、2018年1月から「つみたてNISA」を開始した。つみたてNISAは、投資によって得た運用益を非課税にできる制度だ。つみたてNISAの口座数は、2020年12月末時点で302万口座を突破しており、多くの人が資産運用に利用している。


投資信託


ETF(上場投資信託)

利回りごとにシミュレーション

最終積立額(元本+運用益)運用益
875万9291円83万9291円
1078万6021円286万6021円
1339万1344円547万1344円
最終積立額(元本+運用益)運用益
213万1136円15万1136円
460万1706円64万1706円
746万5779円152万5779円
1078万6021万円286万6021円


非課税枠を翌年に持ち越せない


一般NISAとの併用ができない

損益通算ができない

再投資やスイッチングに非課税投資枠を消費する

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