サウスサイド・バンクシェアーズ（SBSI）は、純利益2,470万ドル、一株当たり利益0.81ドルの第2四半期決算を発表した。同社は緩やかなローン増加を目撃し、2024年には5％の増加を目標としている。コスト削減策が講じられ、主要都市圏での商業・産業（C&I）融資拡大に戦略的重点が置かれている。また、当行は有価証券ポートフォリオを調整し、純利鞘を若干増加させた。預金は減少したものの、全体的な信用の質は引き続き高く、ウェルス・マネジメントやその他のサービスによる手数料収入の伸びを楽観視している。
主要項目
- サウスサイド・バンクシェアーズの純利益は2,470万ドル、1株当たり利益は0.81ドル。
- 貸出金は1.1%増加し、2024年の成長目標は5%。
- コスト削減イニシアチブが進行中で、C&I融資の拡大が計画されている。
- 地方債を9,300万ドル売却し、利回りの高いエージェンシー・モーゲージ担保証券に再投資した。
- 純金利マージンは1ベーシスポイント上昇し、2.87%となった。
- 不良資産は690万ドルに減少し、強固な自己資本比率が維持された。
- 預金は4,980万ドル減少したが、これは主に公的資金および仲介資金によるものである。
- 2024年後半の四半期費用は3700万ドルを予想。
- ウェルス・マネジメント、信託、ブローカレッジ、預金サービスの手数料収入の増加が見込まれる。
- ヒューストンにC&I 融資チームを設立、DFW とオースティンにも設立の可能性あり。
会社の見通し
- サウスサイド・バンクシェアーズは、2024年の貸出金伸び率5％を目標としている。
- 証券ポートフォリオ活動の影響が第3四半期の業績に反映される見込み。
- 手数料収入は、ウェルス・マネジメントや信託分野を含む様々なサービスで増加すると予想される。
弱気ハイライト
- 公募ファンドおよびブローカー預け金の減少により、預金残高が減少した。
- 2024年の残り各四半期の予想経費は3,700万ドル。
強気ハイライト
- 貸出金は1.1%増加した。
- コスト削減策による効率改善が見込まれる。
- クレジットの質は高く、大きな懸念材料はなく、多くのクレジットはプラス傾向にある。
ミス
- 同社は電話会見で具体的な業績不振について言及しなかった。
質疑応答ハイライト
- 決算説明会では、合理的な投資回収のための公正価値スワップの検討について議論が行われた。
- 同社は、経費ガイダンスに対する保守的なアプローチを概説した。
- ヒューストンにおけるC&I貸出チームの拡大計画が詳細に説明され、DFWとオースティンにおける更なる拡大が将来の可能性として示された。
サウスサイド・バンクシェアーズは、将来の成長と財務の健全性について楽観的な見方を続けている。CEOは会社の方向性に自信を示しており、10月に予定されている次回の決算説明会で第3四半期の業績を発表することを楽しみにしている。
InvestingProの洞察
サウスサイド・バンクシェアーズ・インク（SBSI）は、高い株主利回りと10年連続の増配の歴史が証明するように、株主に報いるというコミットメントを実証してきた。この一貫した株主還元への献身は、同社が27年連続で配当金の支払いを維持していることでさらに強調されている。これらの実績は、安定した財務方針を反映しており、インカム重視の投資家にとって魅力的であろう。
経営面では、商業・産業向け融資の拡大など、同社の戦略的戦略は、過去1週間、1ヶ月、3ヶ月の間に大幅なリターンを記録した基盤の上に構築される態勢を整えている。過去1週間で11.0％、過去1ヶ月で30.19％という堅調なリターンは、好調な市場パフォーマンスと銀行の戦略的方向性に対する投資家の信頼を示すものである。
財務指標の面では、サウスサイド・バンクシェアーズのPERは12.74と快適で、株価が収益に比して合理的に評価されていることを示唆している。さらに、同行の時価総額は$956.85Mで、業界内での地位を反映している。しかし、投資家にとって重要なことは、株価が52週高値付近で取引されていることである。
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