ウィルミントン・セービングス・ファンド・ソサエティ・ファイナンシャル・コーポレーション（WSFS）は、2024年第2四半期の業績が好調で、コア収益と手数料収入が大幅に伸びたことを報告した。コア1株当たり利益は1.08ドルに達し、コア総資産利益率は1.25％、コア有形普通株式利益率は18.83％となった。
同社のウェルス・マネジメント部門とキャッシュ・コネクト部門は、コア手数料収入の四半期ベースで13％、年間ベースで28％の増加に顕著に貢献した。商業用ローンのパイプラインは減少したものの、WSFSは通年で一桁台半ばのローン成長を達成できると楽観視している。
主要項目
- WSFSのコア1株当たり利益は1.08ドル、コア総資産利益率は1.25％。
- コア手数料収入は前四半期比13%増、前年同期比28%増。
- ウェルス・マネジメントの手数料収入は前四半期比14%増、前年同期比16%増となった。
- キャッシュ・コネクト部門はATMネットワークを拡大し、資産利益率の向上に貢献した。
- 貸出と預金はそれぞれ年率 6%、3%増加し、コア純利鞘は 3.85%となった。
- WSFSは、配当と自社株買いにより、株主に4,870万ドルを還元しました。
会社の見通し
- WSFSは、トップクラスの財務実績と1.25%前後の通期コアROAを見込んでいます。
- 預貸率は通期で83％を予想。
弱気ハイライト
- 下半期に正味貸倒損失が発生する可能性がある。
- 金利引き下げは純利息収入に1.5%の影響を与え、純利鞘を5ベーシス・ポイント低下させる可能性がある。
- 経営陣は、通年の預金増加率は横ばい、バランスシートは堅調と予想している。
- 現在の金利環境分析により、投資家向け商業用不動産ローンの引当金を増額。
強気ハイライト
- ウェルス・マネジメントとキャッシュ・コネクトが好調で、主要フィービジネスが引き続き成長。
- ローン・パイプラインが減少しているにもかかわらず、1桁台半ばのローン成長率を通年の目標に据え置いた。
- 新規貸出実行利回りは7%台半ばから後半と良好。
ミス
- 商業用ローンのパイプラインは減少しているが、同社はまだ成長目標を楽観視している。
- メリーランド州オーシャンシティのホテル物件は安定化が遅れているが、関連する原因は特定されていない。
Q&Aハイライト
- WSFSは引き続き安定したキャッシュフローを確保しているため、AFS証券ポートフォリオの再構築は計画していない。
- 将来の自社株買いは、業績、景気、目標内部収益率によって決まる。
- キャッシュ・コネクト事業の大幅な成長は期待できないが、同社はより利益率の高いより深いサービスに注力する可能性がある。
- 電話会議の最後に、今後予定されている会議や投資家ミーティングについて言及された。
WSFSの第2四半期の好調な業績は、中核的な利益と手数料収入の伸びによって強調され、同社の見通しに明るい兆しを見せている。ウェルス・マネジメントやキャッシュ・コネクトなど、多様なポートフォリオを管理する戦略的アプローチが好結果をもたらした。しかし、預金残高の伸びは保守的な見通しで、資産の質には慎重な姿勢を崩していない。商業ローンのパイプラインが悪化しているにもかかわらず、WSFSのトップクラスの財務実績と株主への価値還元へのコミットメントは揺るぎません。同社のティッカー「WSFS」は、今年度の残りを乗り切る上で注目すべき銘柄のひとつだろう。
インベスティング・プロの洞察
ウィルミントン・セービングス・ファンド・ソサエティー・ファイナンシャル・コーポレーション（WSFS）は、最近の業績からも明らかなように、成長と価値創造において確固たる実績を示しています。同社の財務の健全性と株式の可能性をより深く理解するために、いくつかの主要指標とインベスティングプロのヒントを掘り下げてみましょう。
インベスティング・プロのデータ
- WSFSの時価総額は34.1億ドルで、金融セクターにおける大きな存在感を反映しています。
- WSFSの株価収益率（PER）は12.49で、収益に対する同社の市場評価を示している。
- 同社は2024年第1四半期現在、過去12ヶ月間で3.82%の堅調な収益成長を見せており、売上増と事業拡大の能力を強調している。
インベスティング・プロのアドバイス
- WSFSは10年連続で増配し、27年連続で支払いを維持しており、株主還元へのコミットメントの証である。
- アナリストは、WSFSは今年も黒字を維持すると予測しており、過去3ヶ月間の力強いリターンと相まって、投資家にとって前向きな見通しを示唆している。
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