ザ・ファースト・オブ・ロングアイランド・コーポレーション（FLIC）は、2024年第2四半期に好業績を達成し、一連の好材料を披露した。資産・株主資本利益率（ROE）、純利益、1株当たり利益、純金利マージンなどの主要指標が上昇した。預金、貸出金、非金利収益の伸びと、非金利費用の削減が見られた。純金利収入は前年同期比で減少したものの、同行は良好な傾向の維持に前向きで、特にFRBによる利下げが予想されることから、純金利マージンのさらなる改善を見込んでいる。同社はまた、レバレッジ比率9.9%という強固な信用力と資本基盤も強調した。
主な要点
- ファースト・オブ・ロングアイランド・コーポレーションは、総資産利益率、自己資本、預金、貸出金、非金利収益を伸ばした。
- 純利鞘と1株当たり利益は増加し、非金利費用は減少した。
- 当行は新支店を開設し、さらなる地理的拡大を模索している。
- 問題のある貸出が低水準にあり、信用の質は引き続き良好です。
- 当四半期の正味償却額は40万ドル強で、主に特定のローン1件によるものでした。
- 当行の自己資本比率は9.9%であり、健全である。
- 2024年度第2四半期は自社株買戻しを実施しなかった。
会社の見通し
- 当行は、純金利マージンのプラス基調と安定した非金利収益の維持を見込んでいる。
- 年間実効税率は4%前後を見込んでいる。
- リレーションシップを重視した商業用・産業用ローン、および持ち家向け商業用モーゲージに注力している。
- 今後、自社株買いプログラムの見直しを検討している。
弱気ハイライト
- 正味受取利息は前年同期比で減少した。
- 純金利マージンも前年同期比で減少した。
- 不良債権が増加したが、これは主に特定の債権に起因する。
強気ハイライト
- 1株当たり利益および当期純利益は増加した。
- 効率性比率は改善し、純利鞘は増加した。
- 当行は、特に商業貸付において、引き続き融資実行が好調である。
ミス
- 全体的に好業績であったものの、前年同期比で純利息収益および純利鞘が減少した。
質疑応答ハイライト
- 将来のFRB利下げが純利鞘に与える潜在的影響について議論されました。
- 高金利にリプライシングされるローンの管理戦略について説明された。
- 今年度の貸出金増加率は一桁台前半を計画している。
- ポートフォリオの多様化のために住宅ローンを購入する可能性についても言及された。
- 買い戻しプログラムの残額は1,300万ドルであり、今後その活用を検討するという。
ザ・ファースト・オブ・ロングアイランド・コーポレーションの第2四半期の業績は、商業貸付と慎重な与信管理に戦略的に重点を置いた堅実な軌道を示している。同行の事業拡大と株主価値向上へのコミットメントは、強固な資本基盤とともに、市場環境の変化に直面した際の継続的な回復力を示唆している。
インベスティング・プロの洞察
ファースト・オブ・ロングアイランド・コーポレーション（FLIC）は、2024年第2四半期に回復力と戦略的成長を示しているが、投資家が同社株を評価する際に考慮すべき要因がいくつかある。InvestingProによると、3人のアナリストが最近、来期の業績予想を下方修正し、将来の収益性に影響を及ぼす可能性のある逆風を示唆しています。
にもかかわらず、FLICは41年連続で配当金を支払い続け、株主に報いてきた歴史がある。こうした投資家への還元姿勢は、現在の配当利回り6.62%に反映されており、これは業界平均を大きく上回っている。さらに、過去3ヶ月間の株価総還元率は23.26%と、短期的なパフォーマンスも良好である。
また、InvestingProのデータによると、FLICの株価収益率（PER）は13.58で、2024年第1四半期時点の過去12ヵ月では12.42に調整されており、株価が収益に比べて合理的に評価されている可能性があることを示唆している。しかし、投資家は、同社の収益が2024年第1四半期時点の過去12ヶ月間で23.05%減少していることに注意する必要があり、これは同社の収益と配当支払いの持続可能性を考慮する際に懸念点となる可能性がある。
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