木曜日、ザイオンス・バンコープ（NASDAQ:ZION）は、アーガス・リサーチがスタンスを「Buy」から「Hold」に変更したため、株価評価が変化した。この調整は、7月22日にザイオンズが発表した第2四半期の一株当たり利益（EPS）1.28ドルを受けたもので、前年同期の1.11ドルから増加した。
この増加は主に純金利収入の回復によるもの。こうした改善にもかかわらず、営業収益は前年同期比1％減の7億7,600万ドルとなった。この減少は支払利息の増加によるもので、貸出金利の上昇による利益を一部相殺した。
ザイオンズの平均預金残高も前年比1%減の738億ドルとなりました。同時に、預金コストは1.27%から2.11%へと大幅に上昇した。このような第2四半期の結果と、純金利マージン（NIM）および預金残高の安定化に鑑み、アーガス・リサーチは業績予想を若干修正した。
2024年については、4.39ドルから4.44ドルに小幅増額した。逆に2025年のEPS予想は4.66ドルから4.62ドルに引き下げられた。
アーガス・リサーチは、この価格帯ではザイオンズの株価は十分に評価されていると見ている。
その他の最近のニュースでは、ザイオンス・バンコーポレーションは2024年第2四半期の安定した決算を発表し、純利益は1億9000万ドル、希薄化後1株当たり利益は1.28ドルとなった。これは、業務効率と不正検知の強化を目的とした大幅なシステム改修の完了に伴うものであった。
調整後費用は若干増加したものの、純利鞘は拡大し、貸出需要も増加した。しかし、上半期は手数料収入が伸び悩み、年後半には改善する見込みである。
ザイオンス・バンコーポレーションはまた、顧客預金残高が若干減少し、投資ポートフォリオを縮小し、高利回りのローンへシフトする計画であることを報告した。
普通株式Tier1（CET1）比率は10.6%と好調で、有形簿価は前年比20.1%増となった。今後については、2025 年第 2 四半期の業績は、2024 年第 2 四半期に比べ、若干から中程度増加すると予想される。
その他の動向として、同社は2025年第2四半期に調整後費用の若干の増加を見込んでおり、信用の質は引き続き堅固で、管理可能な範囲内で若干の悪化が予想される。同社は金利感応度を積極的に管理しており、2025年第2四半期の純利息利益は微増から中程度の増加を予想している。
インベスティングプロの洞察
ザイオンス・バンコープの最近の業績とその後のアーガス・リサーチの格付け変更は、同社の財務健全性と市場評価の両方を検証することの重要性を浮き彫りにしている。より包括的なビューを提供するために、いくつかの主要な指標とInvestingProからの洞察を考えてみましょう。時価総額75.3億ドル、株価収益率(PER)12.66のジオンズは、収益に比して妥当な市場バリュエーションを持つ企業である。特筆すべきは配当政策で、同社は11年連続で増配し、54年間配当を維持している。この一貫性は、ザイオンズが市場の変動を乗り越えても、株主還元に全力を尽くしていることの証である。
ザ イ オ ン ズ ・ バ ン コ ー プ に 対 す る イ ン ベ ス テ ィ ン グ プ ロ の ヒ ン ト に よ れ ば 、財 務 情 報 は 混 在 し て い る 。ポジティブな面では、10人のアナリストが来期の業績を上方修正し、同社の収益性に明るい未来が訪れる可能性を示している。加えて、ザイオンズは過去1ヶ月間と3ヶ月間にそれぞれ21.41%と24.68%のトータル・プライス・リターンを記録し、力強いリターンを経験している。これらの数値は、最近のポジティブなトレンドを探している投資家が興味を持ちそうな、堅調な短期パフォーマンスを示唆している。
しかし、課題がないわけではない。同社は売上総利益率の低さに苦しんでおり、経営効率に懸念を抱かせる可能性がある。にもかかわらず、アナリストは同社が今年黒字になると予測しており、過去12ヶ月間黒字を計上している。ザ イ オ ン ズ ・ バ ン コ ー プ を 考 え て い る 投 資 家 に と っ て 、こ れ ら の 洞 察 は 、情 報 に 基 づ い た 意 思 決 定 を す る 上 で 有 益 で あ る 。ザイオンス・バンコープの財務をさらに詳しく調べ、その他のInvestingPro Tipsをご覧になりたい方は、https://www.investing.com/pro/ZION。クーポンコードPRONEWS24をご利用いただくと、年間プロ購読および年間または隔年プロ+購読が最大10%割引になります。
この記事は一部自動翻訳機を活用して翻訳されております。詳細は利用規約をご参照ください。