金曜日、BMOキャピタルはToronto-Dominion Bank (TD:CN) (NYSE: TD)のレーティングをMarket Performに据え置き、目標株価は84.00カナダドルに据え置いた。同社は、同行の最新決算報告で、多額のマネーロンダリング防止（AML）引当金を除いた調整後の現金1株当たり利益（EPS）が2.05ドルとなったことを受けて、このように分析した。この数字はBMOキャピタルの予想2.05ドル、コンセンサス予想2.07ドルにそれぞれ一致した。
同行の業績はセクターによって異なる。カナダ個人・商業銀行部門と米国リテール・バンキング部門は予想を上回ったが、カナダ資産・保険部門とホールセール・バンキング部門は下回った。貸倒引当金繰入額（PCL）は予想通りであった。普通株式Tier1（CET1）比率は12.8%となり、内部資本創出とAML引当金、自社株買い、その他の活動による資本影響のバランスを反映した。
トロント・ドミニオン・バンクのCET1 比率は、当四半期中にいくつかの要因の影響を受けた。当行は25ベーシス・ポイント（bps）の内部資本を創出しましたが、これはAML引当金による71bpsの減少と自社株買いによる19bpsの減少によって相殺されました。特筆すべきは、現行のノーマル・コース・イシュアー・ビッド（NCIB）の下で、これ以上の自社株買いは計画していないと発表したことである。
資本増強のための戦略的な動きとして、トロント・ドミニオン・バンクはチャールズ・シュワブ・コーポレーション（SCHW）の株式約4,050万株を売却し、保有比率を10.1%に引き下げた。この売却は2024年第4四半期に約54bpsの資本を生み出した。こうした動きや各部門の業績がまちまちであるにもかかわらず、BMOキャピタルは銀行株の格付けや目標株価を調整する理由はないと見ている。
その他の最近のニュースでは、TDバンク・グループは2024年度の第3四半期決算を発表し、売上高は18億ドル、1株当たり利益は2.05ドルと堅調に推移している。現在進行中の反マネーロンダリング問題に鑑み、同行は潜在的な罰金として26億ドルの引当金を計上しており、年末までに解決する見込み。
カナダ個人・商業銀行部門、ウェルス・マネジメント部門、保険部門は過去最高の収益を計上した。これは、保険金請求および費用の増加にもかかわらず、米国リテール・バンクが好調な営業モメンタムを維持したためである。
TD バンク・グループはまた、ファースト・ホライズンの株式を売却し、1 億株以上を買い戻し、株主への還元を示しました。普通株式Tier1（CET1）比率は12.8%を維持した。
アナリストは、TDBCが米国フランチャイズにおける成長と同業他社をリードする業績の維持に注力していることを指摘している。TDバンク・グループは2024年度の調整後経費成長率を1桁台後半と予想している。
インベスティング・プロの洞察
トロント・ドミニオン・バンクが様々な戦略的決定やセクターのパフォーマンスを経ていく中で、InvestingProのリアルタイム・データは同行の財務の健全性についてより深い理解を提供します。同行の時価総額は1,023億2,000万ドルと堅調で、業界における大きな存在感を反映しています。インベスティング・プロのヒントにあるように、キャッシュ・バーンと弱い粗利益率に関する懸念にもかかわらず、同行は配当の信頼性の歴史を誇っており、52年間連続で配当支払いを維持している。配当は収入を求める投資家にとって重要な要素であるため、これは特に注目に値する。
同行の現在のPERは18.6倍で、2024年第3四半期時点の直近12ヵ月を考慮すると、より魅力的な14.4倍に調整される。これは5.12%の配当利回りと相まって、トロント・ドミニオン・バンクは安定した収入源を重視する投資家にとって魅力的な選択肢となる可能性がある。アナリストが今年度の黒字を予想していることも注目に値し、これは同行の過去12ヶ月間の好業績と一致している。
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