Evercore ISIはWells Fargo株(NYSE:WFC)に対し、株価目標$65.00でOutperform評価を維持しました。同社は、Wells Fargoが連邦準備制度理事会(FRB)にリスクと管理プロセスに関する第三者レビューを提出したことを、同行の資産上限解除に向けた前向きな一歩として評価しています。この行動は、資産上限規定を含む2018年のFRBの同意命令に従うための数年にわたる取り組みの一環です。
同意命令に基づき、Wells Fargoの不備対応計画の承認と実施後に要求されたこのレビューが完了し、FRBの承認のために提出されました。FRBの回答時期は不明ですが、Wells Fargoの経営陣は、FRBが提出物を評価する間、資産上限が少なくとも2025年まで継続する可能性があると予想しています。資産上限の正式な解除には連邦準備制度理事会の投票が必要ですが、同意命令全体を完全に解決せずとも解除することは可能です。
Wells FargoのCEOであるCharlie Scharfは以前、2023年に2018年と比較して約25億ドルの追加規制・コンプライアンスコストが発生したと指摘しており、これは一部第三者コンサルタントの起用によるものです。第三者レビューの提出は資産上限解除に向けた重要な動きとみなされ、現在はFRBの判断を待つ段階です。FRBがさらなる情報を要求したり、リスクとコンプライアンスの追加改善を必要とする可能性はありますが、この進展はポジティブに捉えられています。
Evercore ISIはWells Fargoに対するOutperformの見解を再確認し、規制上の逆風の減少、基本的なトレンドの改善、長期的な業務効率の向上、有形普通株主資本利益率(ROTCE)の上昇が株価評価にプラスの影響を与えると予想しています。
Wells Fargoは現在、通貨監督庁(OCC)とのマネーロンダリング防止(AML)に関する新たな正式合意に加えて、8つの未解決の同意命令を抱えています。この最近のAML合意は、銀行の事業活動を大きく制限するものではなく、明確な財務的影響も定められていません。
その他の最近のニュースでは、Wells Fargoはさまざまな展開で注目を集めています。連邦準備制度理事会が金利を50ベーシスポイント引き下げる決定を下したことは、銀行セクターに歓迎されており、Wells Fargoもその恩恵を受けると予想されています。この動きは借り手の金融負担を軽減し、ローンのデフォルトリスクを潜在的に減少させると見込まれています。TransUnionのグローバルリサーチ＆コンサルティング部門のシニアバイスプレジデント兼責任者であるCharlie Wiseは、これが特に住宅ローンや自動車ローンを保有する銀行に利益をもたらす可能性があると示唆しました。
Wells Fargoはまた、商業銀行顧客向けの高度なアプリケーション・プログラミング・インターフェース(API)の導入を発表しました。Wells Fargo Global Receivables, Trade, and Inventory Financeの責任者であるDaniel Pfeifferは、APIが顧客の在庫と支払い管理プロセスを簡素化する可能性を強調しました。
規制面の展開では、GameStopのCEOでRC Ventures LLCのマネージングパートナーであるRyan Cohenが、Wells Fargo株の取得に関する独占禁止法違反の疑いで、約100万ドルの罰金を支払うことに同意したと米連邦取引委員会(FTC)が発表しました。
Wells Fargoは、Volkswagen Financial Services (VWFS)と複数年契約を締結し、2025年4月から米国でのVolkswagen、Audi、Ducati購入に対する消費者小売金融を提供することになりました。しかし、銀行はまた、マネーロンダリング対策の不十分な保護措置に対応して通貨監督庁(OCC)が課した新たな制限により、1.95兆ドルの資産上限ペナルティが延長される可能性に直面しています。
アナリストはこれらの展開に対して様々な反応を示しています。Evercore ISIはWells Fargoの株価目標を引き下げつつもOutperform評価を維持する一方、ドイツ銀行はWells Fargoの株式をHoldからBuyにアップグレードし、最近の株価下落を投資家にとって魅力的な機会として指摘しています。
InvestingProの洞察
Evercore ISIがWells Fargoに対してOutperform評価と$65.00の株価目標を維持する中、InvestingProの主要指標と洞察は、同社の財務健全性と市場ポジションについてより深い分析を提供しています。Wells Fargoの積極的な自社株買戻し戦略は、経営陣が同社の価値提案に自信を持っていることを示す強力なシグナルです。さらに、同行のP/E比率が11.49と低く、2024年第2四半期までの過去12ヶ月ベースでは9.98とさらに魅力的な水準に調整されていることは、短期的な収益成長の可能性に比べて過小評価されている可能性を示唆しています。
粗利益率の課題にもかかわらず、Wells Fargoは銀行業界の主要プレーヤーとしての地位を維持し、54年連続で配当を維持するなど、株主還元への取り組みを示しています。2024年後半時点の配当利回りは2.98%で、2024年第2四半期までの過去12ヶ月間で33.33%の配当成長を記録しています。アナリストは今年の同社の収益性を予測しており、これは2024年第2四半期までの過去12ヶ月間の収益性によって裏付けられています。
InvestingProのヒントはまた、Wells Fargoの位置づけを強調しています：同社の株価は52週高値の90.06%で取引されており、最近の終値は$53.61でした。さらなる洞察とInvestingProのヒントを求める投資家のために、InvestingProプラットフォームには6つの追加ヒントが掲載されており、Wells Fargoの財務見通しとパフォーマンスの包括的な分析を提供しています。
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