水曜日、JPモルガン・チェース・アンド・カンパニーはシティグループ（NYSE:C）株に対するニュートラル評価を再確認し、目標株価を$71.50に据え置きました。同金融機関の第3四半期の1株当たり利益（EPS）は$1.51となり、財務状況は混在した様相を呈しています。シティグループの有形普通株主資本利益率（RoTCE）は約7%で推移し、前四半期比および前年同期比でほとんど変化がありませんでした。
同行は規制上の問題に積極的に取り組み、効率性の改善と収益成長に注力しています。決算説明会では、規制当局からの追加命令の潜在的影響や、ウォーレン上院議員からの成長制限を示唆する書簡について懸念が提起されました。これらの課題にもかかわらず、シティグループのCEOはこれらの行動が同社の事業に影響を与えないという自信を表明しました。
シティグループのサービスセグメントは最も強力な業績を示し、大幅な収益成長を記録しました。しかし、クレジットカードと米国個人銀行部門は穏やかな結果となりました。同行の第3四半期の成長は、主にリテールサービスカードセグメントの影響により、同業他社に及びませんでした。
シティグループの投資銀行手数料は前年同期比で大幅に成長しましたが、マーケット収益は競合他社に追いつかず、コア効率性比率に混在したトレンドを示しました。ウェルス部門はある程度の進展を見せましたが、特にCitigoldクライアントに対する預金金利の引き下げによって成長が促進されたのかどうかという疑問が生じています。
最後に、同行はBanamexの新規株式公開（IPO）計画を進めています。しかし、現在のメキシコの銀行の低い評価により、このプロセスは遅延する可能性があるか、予想よりも低い利益となる可能性があります。さらに、シティグループはクレジットカードの純信用損失が前四半期比で緩やかに増加し、延滞率がわずかに季節的に上昇すると予想しています。
その他の最近のニュースでは、シティグループは最新の決算発表で堅調な財務状況を示し、32億ドルの純利益と前年同期比3%の収益成長を報告しました。この業績は、特にサービスと投資銀行業務において、5つの事業セグメント全体で強力な結果に支えられています。同行の通年の収益予想は800億ドルから810億ドルの間と見積もられています。
Evercore ISIはシティグループの目標株価を$64.00にわずかに引き上げました。この調整は、同行が強力な結果を出し、2024年通期のガイダンスを確認した後に行われました。好調な業績にもかかわらず、シティグループの中期的な収益目標達成能力や規制問題の潜在的影響について懸念が残っています。
シティグループは株主に21億ドルを還元し、そのうち10億ドルは自社株買いでした。同行のCET1比率は13.7%と報告され、12.1%の要件を上回り、堅固な資本ポジションを示しています。同行は今四半期にキャピタルマーケットでシェアを獲得し、強力なパイプラインを構築しており、キャピタルマーケットのより広範な回復に対する楽観的な見方を示しています。
これらは、シティグループの最近の動向の一部であり、同行は効率性と業績の改善に焦点を当てた変革戦略を継続しながら、変化する経済環境に対応しています。同行のCFOであるMark Mason氏は、より正常化された環境へのシフトについて語り、これがより高い収益への道を促進すると述べています。これにより、シティグループは市場が進展の証拠を待つ「show-me」ストーリーとして位置付けられています。
InvestingPro インサイト
InvestingProのデータが示すシティグループの財務状況は、JPモルガンの分析に追加のコンテキストを提供しています。同行の時価総額は1,184億7,000万ドルで、P/E比率は19.05となっており、現在の評価を反映しています。特筆すべきは、2024年第3四半期までの過去12ヶ月間のシティグループの収益が693億1,000万ドルで、前年同期比で3.69%のわずかな減少を示しており、記事で述べられている混在した財務状況と一致しています。
InvestingPro Tipsは、シティグループが銀行業界の主要プレーヤーであり、言及された課題にもかかわらず、14年連続で配当を維持していることを明らかにしており、その安定性を強調しています。3.58%の配当利回りと過去12ヶ月間の9.8%の配当成長は、インカム重視の投資家にとって魅力的かもしれません。さらに、シティグループの過去1年間の高いリターン（1年間の価格総リターンが59.31%）は、規制上および運営上の課題に直面しながらも回復力を示唆しています。
これらのインサイトは、様々なセグメントにおけるシティグループの業績と、効率性と成長に焦点を当てながら規制上の問題に対処する継続的な取り組みに関する記事の議論を補完しています。より包括的な分析を求める読者のために、InvestingProはシティグループに関する8つの追加のヒントを提供しており、同社の財務健全性と見通しについてより深い洞察を提供しています。
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