金曜日、RBCキャピタル・マーケッツはDiscover Financial Services (NYSE:DFS)の株価目標を148ドルから161ドルに引き上げ、同時にセクターパフォーム評価を維持しました。この調整は、同社の第3四半期決算が堅調な基調トレンドを示したことを受けてのものです。
Discover Financialは第3四半期に予想をやや上回る収益を報告し、カードの損失の軌道も引き続き改善しました。費用水準は上昇したものの、同社はこれらのコストを現時点では控えめで管理可能とみています。
2024年通期のガイダンスは、予想される貸出成長率とネットチャージオフ（NCO）の前提を引き下げて若干修正されましたが、全体としては以前の予測とほぼ一致していました。
RBCキャピタルのアナリストは、Capital Oneとの合併プロセスが進行中であり、依然として2025年初頭に完了する見込みであると指摘しました。単独企業としてのDiscover Financialの第3四半期の業績は、安定した基礎体力と財務見通しの段階的な調整によって特徴づけられました。
アナリストは財務調整について「見積もりの微調整」と結論づけました。これは、第3四半期の業績とDiscover Financial Servicesが提供した更新されたガイダンスに基づいて、予想を若干再調整したことを示しています。
その他の最近のニュースでは、Discover Financial Servicesは2024年第3四半期の純利益が前年同期比41%増の9億6500万ドルに達したと報告しました。この強力な財務実績には、純金利マージンが11.38%に拡大し、カード債権が3%成長したことも伴いました。
同社はまた、私立学生ローンポートフォリオ売却の最初の2つのトランシェを完了しました。これらはDiscoverにとって重要な最近の進展です。
しかし、Discoverカードの売上は、慎重な消費者行動と信用引き締め措置により、前年比3%減少しました。一方で、J.D. Powerの報告によると、同社は米国のクレジットカード発行会社の顧客満足度調査で2位にランクインしました。
今後の見通しとして、Discoverは2024年の貸出成長率予想を一桁台前半から半ばの減少に修正し、純金利マージンの範囲を11.2%から11.4%に絞り込みました。
Capital Oneとの合併は進展しており、現在申請が規制当局の審査中で、統合計画も順調に進んでいます。Discoverは2024年通年で約1億2500万ドルの合併・統合計画費用を見込んでいます。これらの展開は、Discover Financial Servicesにとって戦略的シフトと財務成長の時期を示しています。
InvestingProの洞察
Discover Financial Servicesの最近の業績は、InvestingProが強調するいくつかの主要な指標やトレンドと一致しています。同社の株価は52週高値に近い水準で取引されており、52週高値の98.4%の価格となっています。これはRBCキャピタルの株価目標引き上げにも反映された前向きな見方を示しています。この強さは、Discoverの過去1年間の総リターンが67.89%という印象的な数字によってさらに裏付けられています。
InvestingProのヒントによると、Discoverは18年連続で配当を維持し、14年連続で配当を増加させており、堅調な財務実績を補完する株主還元への取り組みを示しています。同社のP/E比率11.91は、収益に対して割安である可能性を示唆しており、RBCのセクターパフォーム評価を支持する可能性があります。
Discoverの過去12ヶ月間の収益成長率11.97%と94.83%という堅調な粗利益率は、記事で言及された「堅調な基調トレンド」と一致する強力な業務効率を示しています。これらの数字に、アナリストが今年の収益性を予測していることを合わせると、Capital Oneとの合併を進める中で同社の安定した財務状況が裏付けられます。
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