木曜日、Compass Pointは、OneMain Holdings (NYSE:OMF)の目標株価を従来の60ドルから63ドルに引き上げ、同社株に対する「買い」の評価を維持しました。OneMainは2024年第3四半期の調整後1株当たり利益(EPS)を1.26ドルと報告し、市場予想の1.14ドルを上回りました。
この業績は、資産利回りが予想に反して前四半期比約15ベーシスポイント改善したこと、そして37億ドルに達した堅調な融資実行額により、期待を上回るものとなりました。
2024年第3四半期におけるOneMainの純損失率(NCO)は7.33%で、延滞率の傾向も好ましく、商工業(C&I)ローンの30-89日延滞率は27ベーシスポイント減少して3.01%となりました。この改善は、通常の季節パターンよりも良好であると指摘されています。
経営陣の見通しも楽観的で、2024年上半期にNCOのピークを迎え、2025年に向けてNCOの傾向が改善すると予測しており、これが資本生成を促進すると予想されています。
同社の第3四半期の業績は、2025年度以降の資本生成を大幅に促進する可能性のある転換点を示す好材料と見なされています。この改善は株価を支えると予想されます。新たな目標株価63ドルは、2026年度の予想調整後EPSである9.06ドルの7.0倍をベースにしています。
OneMainの見通しは、約8%の魅力的な配当利回りによってさらに強化されており、この配当は今後さらに十分にカバーされると予想されています。このカバレッジにより、2025年度と2026年度に大幅な成長資本の実現と負債の削減が可能になると期待されています。
同社の株式は現在の水準で魅力的なトータルリターンを提供すると考えられており、引き続きアウトパフォームすると予想されています。
InvestingProの洞察
InvestingProの最新データは、OneMain Holdings (NYSE:OMF)の前向きな見通しをさらに裏付けています。同社の時価総額は59.7億ドルで、P/E比率は10.93となっており、収益に比べて株価が割安である可能性を示しています。これはCompass Pointの強気な姿勢と目標株価引き上げと一致しています。
OneMainの財務状況は堅調で、2024年第2四半期までの直近12ヶ月間の売上高は25.1億ドルとなっています。同社は92.24%という印象的な粗利益率と30.92%の営業利益率を誇り、強力な業務効率を示しています。これらの数字は、資本生成の改善に関する経営陣の楽観的な見通しを裏付けています。
InvestingProのヒントは、OneMainが株主に対して重要な配当を支払っていることを強調しており、これは記事で言及されている約8%の魅力的な配当利回りと完全に一致しています。現在の配当利回りは8.01%です。さらに、同社は過去1年間で58.24%の高いリターンを示しており、記事のアウトパフォーム継続の予測を裏付けています。
InvestingProはOneMain Holdingsに関する7つの追加ヒントを提供しており、投資家により包括的な分析を提供していることは注目に値します。これらの洞察は、記事で概説されている同社の最近の業績と将来の見通しを考慮すると、特に価値があるかもしれません。
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