BankFinancial Corporation (NASDAQ:BFIN)は本日、2024年9月30日に終了した第3四半期の財務結果を発表し、純利益は200万ドル、つまり1株当たり0.16ドルとなりました。金利収入の減少と金利費用のわずかな増加にもかかわらず、同社は非金利収入を増加させ、非金利費用を削減することに成功しました。
金利収入は主に商業ローンとリース残高の減少により769,000ドル減少し、一方で金利費用は預金者がより高利回りの口座に移行したため146,000ドル増加しました。税引後純金利マージンは3.67%から3.47%に低下しました。一方、非金利収入は預金サービス手数料、手数料、信託部門収入、および銀行所有生命保険のリターンの増加により206,000ドル増加しました。
非金利費用は110万ドル減少し、フルタイム換算スタッフの9%削減とインセンティブ報酬費用の低下により、報酬と福利厚生が大幅に削減されました。オフィス占有費用と情報技術費用も減少しました。
同社の総資産は14億1,800万ドル、総貸出金は9億2,390万ドル、総預金は11億9,900万ドルでした。株主資本は1億5,900万ドルと報告されました。現金および現金同等物は総資産の9.8%を占め、前四半期末の10.3%からわずかに減少しました。
投資証券ポートフォリオは購入と満期、償還のバランスを取り、4,200万ドル増加しました。貸出金ポートフォリオは6,380万ドル減少し、マルチファミリー住宅ローン、商業金融、設備金融など複数のカテゴリーで減少が見られました。貸出金ポートフォリオの平均利回りは5.07%に低下しました。
資産の質は、総資産に対する不良資産の比率が現在1.71%に上昇し、2件の米国政府設備金融取引の影響を受けました。これらを除くと、比率は0.38%となっていたでしょう。信用損失引当金は総貸出金の0.85%に増加しました。
預金ポートフォリオは5,290万ドル減少し、無利息要求払預金残高が大幅に減少しました。しかし、預金者がより高い利回りを求めたため、定期預金は500万ドル増加しました。
2024年第4四半期の見通しについて、BankFinancialは現金および現金同等物資産が総資産の10%から12%の間になると予想しています。投資証券ポートフォリオは5%から15%減少すると予想され、貸出金ポートフォリオは1%から5%の間で成長すると予想されています。
総預金残高は0%から2%減少すると予想され、預金コストは0.05%から0.10%減少する可能性があります。非金利収入は5%から10%成長すると予想され、非金利費用は3%から6%増加する可能性があります。
同社の資本ポジションは引き続き堅調で、Tier 1レバレッジ比率は11.11%、普通株式の簿価は12.77ドルに増加しました。
InvestingProの洞察
BankFinancial Corporationの最近の財務結果は、InvestingProの洞察によってさらに文脈化できます。同社の時価総額は152.27百万ドルで、P/E比率は17.99となっており、投資家が同社の株式に対して収益の約18倍を支払う意思があることを示しています。InvestingProのヒントの1つが強調しているように、BankFinancialが52週高値近くで取引されていることを考えると、この評価は特に興味深いものです。
四半期報告書で言及された金利収入と貸出残高の減少などの課題にもかかわらず、InvestingProのデータによると、BankFinancialは19年連続で配当を維持しています。この配当の一貫性と、現在の配当利回り3.38%は、特に記事で言及された同社の堅固な資本ポジションを考慮すると、インカム重視の投資家にとって魅力的かもしれません。
InvestingProのヒントで指摘されている同社の収益性は、第3四半期に報告された正の純利益と一致しています。しかし、2人のアナリストが来期の収益予想を下方修正していることは、投資家が同社の将来の見通しと併せて考慮したい点かもしれません。
より深い分析に興味がある方には、InvestingProがBankFinancial Corporationに関する6つの追加ヒントを提供しており、同社の財務健全性と市場ポジションについてより包括的な見方を提供しています。
この記事は一部自動翻訳機を活用して翻訳されております。詳細は利用規約をご参照ください。