水曜日、ゴールドマン・サックスは千葉銀行(8331:JP)(OTC: CHBAY)の株式カバレッジを開始し、中立的な評価と1,300円の目標株価を設定しました。同投資会社の分析によると、市場は日本銀行(BOJ)の金利正常化が同行の収益に与える潜在的な影響を完全には織り込んでいないとしています。ゴールドマン・サックスは、BOJの政策金利が0.5%に引き上げられた場合の影響が、現在の株価評価に十分反映されていないと考えています。
同社はまた、千葉銀行の中期財務目標に対する潜在的な上振れと下振れの可能性を検討しました。ゴールドマン・サックスによると、2026年3月期の純利益目標750億円に対して上振れの可能性があるとしています。同社は、上半期の業績と住宅ローンや法人ソリューションを含むビジネス環境を用いて、この程度の上振れ可能性を確認する予定です。
資本政策に関して、ゴールドマン・サックスは千葉銀行の普通株式等Tier1(CET1)比率が目標範囲を上回り続けていることから、株主還元の改善への期待が高まっていると指摘しています。
しかし、同行は依然として有機的成長と他のイニシアチブのバランスを取るなど、戦略的オプションを検討中です。千葉銀行は2029年3月期までにCET1比率を望ましい範囲内に維持するために必要な措置を講じる意向を示しています。
ゴールドマン・サックスによるカバレッジ開始は、金利変更の可能性と戦略的財務計画を踏まえた千葉銀行の財務見通しについて、投資家に包括的な見解を提供しています。同行の資本政策に関する今後の行動や純利益目標の達成・超過能力は、市場や業界アナリストによって注視されることになるでしょう。
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