プリファード・バンク(PFBC)の第2四半期決算は、貸出金と預金の増加により、純利益3360万ドル（1株当たり2.48ドル）と堅調な結果となった。不良債権が増加し、一部で償却も発生したものの、同行はリスク保護策と将来の収益に前向きな姿勢を崩していない。
今後の見通しとして、プリファード・バンクは、第3四半期のローン需要は限定的なものになると予想しているが、第4四半期には金利引き下げの可能性もあり、上向くと予想している。
主要項目
- プリファード・バンクは3,360万ドル（1株当たり2.48ドル）の第2四半期純利益を発表した。
- 貸出残高は年率8％増、預金残高は年率5％増となった。
- 900万ドルの償却と2200万ドルの不良債権増加があった。
- プリファード・バンクは7750万ドルの自社株買いプログラムの再承認を求めている。
- TCEレシオは53ベーシスポイント改善した。
- 第3四半期のローン需要は低迷が予想されるが、第4四半期には金利引き下げの可能性があり、改善する可能性がある。
- プリファード・バンクは変動金利ローンを削減する一方、固定金利ローンを増加させ、変動金利ローンの21%にフロアが設定され、フローターの98%にフロアが設定された。
会社の見通し
- 第3四半期のローン需要は限定的かもしれないが、第4四半期には予想される利下げにより増加する可能性がある。
- コア預金の伸びは主に既存顧客によるもので、今後は新規顧客による伸びが期待される。
弱気ハイライト
- 当行は、主にC&Iローン1件と過去に解決した不動産ローンから900万ドルの償却を計上した。
- 不良債権が2,200万ドル増加したが、当行はこれらの債権は十分に保全されていると考えている。
強気ハイライト
- プリファード・バンクは安定した営業費用と営業利益を維持している。
- 資産感応度を下げるため、バランスシートを積極的に管理している。
ミス
- 現在の取引価格のため、自己株式の取得には慎重である。
質疑応答ハイライト
- 解決済みの不動産ローンに関する償却について議論があり、訴訟による回収の可能性について楽観的な見方が示された。
- 当行は、ローン削減の21％が100ベーシス・ポイント以内であり、この割合はローンの更新に伴い増加していることを明らかにした。
- CDの満期は、金利が低下し始めたため、今後数四半期で緩和される見込みである。
結論として、プリファード・バンクの第2四半期は、貸出や預金の伸びなど主要分野で好調を示す一方、償却や不良債権処理といった課題にも直面した。当行は、リスク管理および年後半のローン需要改善の可能性について楽観視している。引き続き、有機的成長、配当、自社株買い、戦略的機会に重点を置き、自社株買いには慎重な姿勢で臨む。
インベスティング・プロの洞察
Preferred Bank (PFBC)は、InvestingProの最新データによると、称賛に値するパフォーマンスを見せている。時価総額は12.1億ドル、PERは8.37に調整され、2024年第1四半期現在、過去12ヶ月間、この銀行は、短期的な収益成長に対して低いPERで取引されています。これは、同行の収益ポテンシャルを考えると、株価が割安である可能性を示唆している。
さらに、同行は3年連続の増配だけでなく、11年連続の増配を維持することで、株主還元へのコミットメントを実証してきた。配当利回りは現在3.07%と魅力的な水準にある。
インベスティング・プロ 特に投資家に関連すると思われるヒントは、経営陣による積極的な自社株買い戦略と高い株主利回りである。これらの行動は、銀行の将来に自信を持ち、株主に価値を提供することを約束する経営陣を反映している。
より多くの洞察を求める投資家のために、銀行の収益性や株価パフォーマンスの傾向に関する分析を含む、追加のInvestingPro Tipsが用意されています。例えば、Preferred Bankは直近1週間、1ヶ月、3ヶ月のリターンがそれぞれ9.12%、24.74%、20.5%と、力強いリターンを示しています。これは、モメンタム投資家が興味を持ちそうな堅調な短期パフォーマンスを示している。
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