消費者金融保護局（CFPB）は現在、人気の高いピアツーピア決済プラットフォームであるZelleネットワークにおける顧客資金の取り扱いに関して、複数の大手米銀を調査している。調査対象となっている銀行の中には、JPモルガン、バンク・オブ・アメリカ、ウェルズ・ファーゴが含まれている。この情報は、この問題に詳しい情報筋によって明らかにされた。
CFPBによる調査は、JPモルガンやバンク・オブ・アメリカを含む大手銀行7行が所有するZelleの利用が詐欺や詐欺の増加を目の当たりにし、消費者保護に重点を置く米国の議員や規制当局の注目を集める中で行われた。民主党のエリザベス・ウォーレン上院議員などは、このプラットフォームでの詐欺行為の拡散について懸念を表明している。
JPモルガンは最近提出した書類の中で、Zelleに関するCFPBの照会に回答しており、これらの照会に関して消費者監視機関に対する法的措置を考えていることを認めた。同様に、ウェルズ・ファーゴは過去の提出書類で、ゼルにおける顧客の紛争処理方法について政府当局の調査を受けていることを公表している。
各銀行は、詐欺費用の払い戻しは詐欺行為を助長し、数十億ドルの損失をもたらす可能性があるとの立場を表明している。銀行側の懸念にもかかわらず、Zelleを運営するEarly Warning Servicesは、詐欺の払い戻しにおいて業界をリードしていると述べ、Zelleでの取引の大部分、99.95％が詐欺や詐欺の報告なしに完了していることを強調した。
米国上院の調査小委員会の委員長であるリチャード・ブルメンタール上院議員は、CFPBに対し、Early Warning Servicesおよび関係銀行における紛争解決慣行を調査するよう要請した。この呼びかけは、Zelleでの不正取引に対する払い戻しが5年間で大幅に減少していることを示す委員会の報告書を受けたものである。
ブルメンタール氏は声明の中で、Zelleとその傘下銀行が詐欺や不正行為から消費者を適切に保護していないと批判した。同氏は、CFPBが委員会の調査結果を検討し、この問題について包括的な調査を行うことへの期待を表明した。
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