シティグループ（NYSE: C）は、2024年第3四半期の純利益が32億ドル、1株当たり利益が1.51ドルとなり、前年同期比で収益が3%増加したと報告しました。銀行の業績は、特にサービスと投資銀行部門において、5つの事業セグメント全体で好調な結果に支えられました。
主なポイント：
- 純利益32億ドル、1株当たり利益1.51ドル
- 前年同期比3%の収益成長
- 有形普通株主資本利益率（RoTCE）7%
- CET1比率13.7%、要求水準12.1%を上回る
- 株主還元21億ドル（うち10億ドルは自社株買い）
会社の見通し
- 通期の収益予想800億ドルから810億ドル
- 費用は535億ドルから538億ドルのガイダンス範囲の上限に近い見込み
- 第4四半期のマーケット部門を除く純金利収益（NII）は前四半期比でほぼ横ばいの見込み
- ブランドカードの純信用損失（NCL）率は年間を通じて3.5%から4%の範囲内に留まる見込み
ポジティブな要点
- サービス収益が8%増加
- 投資銀行手数料が44%上昇
- ウェルス部門の収益が9%増加
- 顧客投資資産が24%成長
- マスターカード Moveとの国境を越えたサービス統合の完了
ネガティブな要点
- 世界経済の減速と中国に関する懸念
- 全体の純金利収益が1%減少
- 一部のセグメントで平均貸出残高が1%減少
Q&A ハイライト
- 経営陣が2026年の費用ガイダンス達成に関する懸念に対応
- 繰延税金資産（DTA）の控除と利用に関する説明
- Banamexの分離プロセスと潜在的なIPOに関する最新情報
- 資産感応度と金利変動の潜在的影響に関する議論
シティグループは、特にサービスと投資銀行部門で堅調な成長を示し、事業セグメント全体で強力な業績を報告しました。ジェーン・フレイザーCEOとマーク・メイソンCFOは、効率性と業績向上に焦点を当てた銀行の変革戦略の進展を強調しました。
銀行は13.7%のCET1比率で堅固な資本ポジションを維持し、21億ドルの株主還元を可能にしました。世界経済の課題にもかかわらず、シティグループは中期目標へのコミットメントを維持し、革新的な製品とサービスへの投資を続けています。
経営陣は、費用管理と規制遵守に関する懸念に対応し、プロセス改善と目標達成へのコミットメントを強調しました。2025年後半までのBanamexの潜在的なIPOについても、市場状況次第で議論されました。
シティグループは、特にサービス、銀行、ウェルスマネジメントにおける手数料収入の成長に引き続き注力する予定です。銀行は、変化するマクロ経済環境をナビゲートし、株主に価値を提供する能力について楽観的な見方を維持しています。
InvestingPro インサイト
シティグループの最近の財務実績は、InvestingProのいくつかの主要な指標とインサイトと一致しています。銀行が報告した32億ドルの純利益と前年同期比3%の収益成長は、1,197.1億ドルの時価総額という堅固な市場ポジションに反映されています。
InvestingPro Tipsの1つは、シティグループが「銀行業界の著名なプレーヤー」であることを強調しています。これは、特にサービスと投資銀行部門において、さまざまな事業セグメントで強力な業績を上げていることから明らかです。この著名性は、銀行が14年連続で配当を維持できていることからも裏付けられており、財務の安定性と株主還元へのコミットメントを示しています。
2024年第2四半期時点での過去12ヶ月のP/E比率17.32と調整後P/E比率15.57は、銀行の最近の業績と将来の見通しを考慮すると、株価が妥当に評価されていることを示唆しています。さらに、シティグループの株価純資産倍率0.63は、株価が簿価に対して過小評価されている可能性があり、投資家にとって魅力的な参入ポイントを提供している可能性があります。
2024年第2四半期時点でのシティグループの過去12ヶ月の収益は697.5億ドル、営業利益は126.5億ドル、営業利益率は18.13%でした。これらの数字は、見通しで言及された800億ドルから810億ドルの通期収益予想と一致しています。
InvestingProは、ここで言及したもの以外にも追加のヒントとインサイトを提供していることに注目する価値があります。シティグループのより包括的な分析に興味のある投資家は、InvestingProプラットフォームで利用可能なヒントの全範囲を探索することができます。
この記事は一部自動翻訳機を活用して翻訳されております。詳細は利用規約をご参照ください。