コメルツ銀行（ティッカー：CBK）は、2024年第3四半期の堅調な財務結果を報告し、19億ユーロの純利益と8.8%の有形自己資本利益率（RoTE）を達成し、年間目標の8%を上回りました。
同行のCEOであるベッティーナ・オルロップ氏は、決算説明会で「戦略2027」を更新すると発表し、RoTE目標を12%以上に引き上げ、コスト/収益比率を54%にすると述べました。
さらに、同行は6億ユーロの自社株買いプログラムを開始し、追加で4億ユーロの自社株買いを申請する予定です。
主なポイント
- コメルツ銀行は2024年第3四半期に19億ユーロの純利益を報告
- 同行のRoTEは8.8%に達し、年間目標の8%を上回る
- CET1比率は14.8%に改善
-「戦略2027」の目標を更新し、RoTE12%以上、コスト/収益比率54%を目指す
- 2024年の純金利収益（NII）見通しを82億ユーロに引き上げ
- 6億ユーロの自社株買いを開始し、追加で4億ユーロの自社株買いを申請予定
会社の見通し
- 2027年の目標を改訂し、RoTE12%以上、コスト/収益比率54%を目指す
- リスク加重資産（RWA）の予測を2024年に1,740億ユーロに調整
- CET1比率は年末までに15%に達する見込み
- 超富裕層向けサービスの拡大と最適な資本配分が主要な戦略的イニシアチブ
弱気なハイライト
- 人件費の増加とAquilaの買収により営業費用が増加
- IT投資とスタッフへのインフレ補償により、第4四半期のコストは第3四半期を上回る見込み
強気なハイライト
- 2024年の純金利収益（NII）見通しを引き上げ、2025年のNIIは76億ユーロから79億ユーロの範囲を予想
- 総収益は109億ユーロに達する見込みで、手数料収入は5%以上の成長を反映
- 2025年の純利益は約24億ユーロを予想
未達成項目
- 第3四半期のコスト/収益比率は58%で、54%の目標を上回る
- 気候リスクに対する引当金がステージ2で計上され、規制当局の期待を反映
Q&Aのハイライト
- 近い将来、さらなる大幅なRWA削減は予想されていない
- ドイツのGDP成長が鈍化しているにもかかわらず、コア事業分野の成長に引き続き注力
- 複製ポートフォリオと貸出の好調な寄与を反映し、来年のNIIは85億ユーロに達する可能性
- 純手数料収入の新たな年平均成長率（CAGR）目標を5%に設定
- 外国為替訴訟の引当金は、未解決の訴訟件数の減少を示し、和解に向けて進展
コメルツ銀行の決算説明会では、2024年第3四半期の好調な業績と、戦略目標、資本還元、業務効率化への取り組みが強調されました。更新された「戦略2027」により、同行はリスクと資本を効率的に管理しながら、成長軌道を継続することを目指しています。
営業費用の増加や複雑な規制環境にもかかわらず、株主価値と持続可能なリターンに焦点を当てた見通しは引き続き前向きです。
この記事は一部自動翻訳機を活用して翻訳されております。詳細は利用規約をご参照ください。