金融機関向けの主要なテクノロジー・アズ・ア・サービスプラットフォームであるOneConnect（ティッカー：OCFT）は、2024年第3四半期の決算発表を行い、財務状況の改善と戦略的変更の混在を明らかにしました。
同社は、株主に帰属する継続事業からの純損失が3,000万人民元であったと報告し、前年の5,100万人民元から41.9%の改善を示しました。クラウドサービス事業の段階的廃止という戦略的決定により、収益は前年同期比48.3%減の4億1,700万人民元となりましたが、海外の第三者顧客からの収益は23.4%増加しました。
継続事業の粗利益率は前年の36%から32.7%に低下しました。OneConnectはLufaxへのバーチャルバンキング事業の売却を完了し、製品のアップグレードと海外市場の拡大、特に東南アジアに注力する計画を立てており、中期的な収支均衡を目指しています。
主要なポイント
- OneConnectは継続事業からの純損失が3,000万人民元と報告し、前年から大幅に改善しました。
- クラウドサービス事業の段階的廃止により全体の収益は48.3%減少しましたが、海外顧客からの収益は23.4%増加しました。
- 継続事業の粗利益率は32.7%に低下しました。
- Lufaxへのバーチャルバンキング事業の9億3,300万香港ドルでの売却は2024年4月2日に完了しました。
- R&D費用は大幅に削減され、より的を絞った投資戦略を反映しています。
- 同社は金融サービスのデジタル変革に注力し、海外市場での存在感を拡大しています。
会社の見通し
- OneConnectは中期的に収支均衡を目指しています。
- 同社はデジタルバンキング、デジタル保険、Gammaプラットフォームを優先し、製品提供の革新と強化を続けます。
- 拡大の取り組みは中東とASEAN諸国に焦点を当て、コアバンキングとAIソリューションを重視しています。
弱気な点
- OneConnectの収益は、クラウドサービスからの戦略的撤退により大幅に減少しました。
- 継続事業の粗利益率は前年から低下しました。
強気な点
- 同社は継続事業からの純損失で顕著な改善を示しました。
- 海外顧客からの収益が成長し、市場拡大の成功を示しています。
- R&D費用が削減され、リソースのより効率的な利用を示しています。
未達成点
- 第三者顧客からの収益が12.4%減少しました。
- 同社の粗利益率は前年比で低下しました。
Q&Aのハイライト
- 沈会長は金融セクターの高品質な発展のための人工知能の使用を強調しました。
- Michael Lin CFOは、低粗利益率の製品を段階的に廃止することで収益性を改善する同社のコミットメントを強調しました。
- OneConnectは、金融業界の予想される回復に合わせて、2025年から始まるサービス需要の増加に対応する計画です。
- 同社は国際展開のために現地市場に合わせた採用戦略を立てており、コアバンキング、SLPプラットフォーム、E-KYC、AIソリューションに焦点を当てています。
- 販売、R&D、実装のチーム強化がグローバル展開戦略の一部となっています。
InvestingProの洞察
OneConnectの財務パフォーマンスと戦略的シフトは、最近のInvestingProのデータとヒントに反映されています。同社の時価総額は27億1,000万ドルで、ソフトウェア業界での重要な存在感を示しています。しかし、OneConnectの財務指標は、最近の決算報告と一致するいくつかの課題と機会を明らかにしています。
InvestingProのデータによると、OneConnectの2024年第2四半期までの過去12ヶ月の収益は4億4,724万ドルで、同期間の収益成長率は-21.57%と懸念される状況です。この減少は、同社が報告した48.3%の前年同期比収益減少と一致しており、主にクラウドサービス事業の戦略的段階的廃止によるものです。
InvestingProのヒントの1つは、OneConnectが「急速に現金を消費している」ことを強調しており、これは同社が中期的に収支均衡を目指していることと関連しています。この現金消費率は、Michael Lin CFOが言及した低利益率製品の段階的廃止による収益性改善の取り組みの重要性を裏付けています。
もう1つの関連するInvestingProのヒントは、OneConnectが「低いPrice / Book倍率」0.23で取引されていることを指摘しています。この低い評価は、同社のターンアラウンド戦略と金融サービスのデジタル変革への注力を信じる投資家にとって機会と見なされる可能性があります。
同社の東南アジアを中心とした海外展開への戦略的シフトは、海外の第三者顧客からの収益が23.4%成長したことに反映されています。これは、OneConnectが「ソフトウェア業界の著名なプレーヤー」であることを示唆するInvestingProのヒントと一致しており、国際的な成長に向けて良好な位置にあることを示しています。
InvestingProでは、OneConnectに関する14の追加ヒントを提供しており、同社の見通しに興味のある投資家にとってより包括的な分析を提供していることに注目する価値があります。
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