クラウドバンキングソリューションプロバイダーのnCinoは、2025年度第3四半期の業績を発表し、アナリスト予想を上回りました。同社の1株当たり利益(EPS)は0.21ドルとなり、予想の0.16ドルを上回りました。この発表を受け、時間外取引で株価は2.41%上昇し42.21ドルとなりました。この好調な業績の主な要因は、サブスクリプション収益の力強い成長と戦略的な買収にあります。
主なポイント
- nCinoのEPSは0.21ドルで、予想の0.16ドルを上回った
- 総収益は前年同期比14%増の1億3880万ドル
- 時間外取引で株価が2.41%上昇
- Full Circleの戦略的買収によりオンボーディング機能が強化
- 日本や欧州を含む海外市場での継続的な拡大
業績概要
nCinoは2025年度第3四半期に堅調な業績を示し、収益は前年同期比14%増の1億3880万ドルに達しました。サブスクリプション収益も前年同期比14%増加し、住宅ローンサブスクリプション収益が16%増加したことが要因となりました。同社の非GAAP営業利益は前年同期比38%増加し、コスト管理と業務効率の向上が顕著に表れています。
財務ハイライト
- 収益:1億3880万ドル(前年同期比14%増)
- サブスクリプション収益:1億1990万ドル(前年同期比14%増)
- 住宅ローンサブスクリプション収益:2070万ドル(前年同期比16%増)
- 非GAAP粗利益率:67.2%
- 非GAAP営業利益:2800万ドル(前年同期比38%増)
- 非GAAP純利益:2440万ドル(希薄化後1株当たり0.21ドル)
業績予想との比較
nCinoは1株当たり利益(EPS)0.21ドルを報告し、コンセンサス予想の0.16ドルを約31.25%上回りました。これは大幅な業績サプライズであり、同社の強固な財務パフォーマンスと戦略的イニシアチブを反映しています。1億3880万ドルの収益も予想の1億3734万ドルを上回り、nCinoのソリューションに対する堅調な需要を示しています。
市場の反応
業績発表後、nCinoの株価は時間外取引で2.41%上昇し42.21ドルに達しました。この株価の上昇は、同社の成長軌道と戦略的方向性に対する投資家の信頼を反映しています。現在の株価は52週高値の43.20ドルに近く、市場のセンチメントの強さを示唆しています。
今後の見通し
nCinoは、第4四半期の収益を1億3950万ドルから1億4150万ドルと予想しています。2025年度通期では、総収益が5億3900万ドルから5億4100万ドルになると予想しています。nCinoはサブスクリプション収益の15%成長を目指し、AIの統合とBanking Advisorソリューションの拡大に引き続き注力していきます。
経営陣のコメント
nCinoのCEOであるPierre Nadeauは、イノベーションへの取り組みを強調し、「我々は比類のないオンボーディング体験を構築しています」と述べました。また、Banking Advisorの戦略的重要性について、「Banking Advisorはソリューションに非常に統合されており、文字通り差別化要因となっています」と強調しました。
Q&A
決算説明会では、アナリストから潜在的なリーダーシップの継承と新しい価格設定フレームワークの受け入れについて質問がありました。経営陣は住宅ローン市場の課題に対処し、国際市場での機会を概説し、市場のダイナミクスに対する積極的なアプローチを反映しました。
リスクと課題
- 住宅ローン市場の変動性:金利の上昇が住宅ローンサブスクリプションの成長に課題をもたらす
- 国際展開のリスク:日本や欧州などの新市場への参入には規制面や競争面でのリスクが伴う
- 規制の変更:規制環境の潜在的な変化が運用戦略に影響を与える可能性がある
- ベンダーの統合:金融サービス業界におけるベンダーの統合の増加が競争上のポジショニングに影響を与える可能性がある
- 経済状況:より広範なマクロ経済圧力が顧客の支出やテクノロジーソリューションへの投資に影響を与える可能性がある
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