月曜日、金融サービス会社のStephensは、Customers Bancorp（NYSE: CUBI）の株価目標を従来の$53.00から$55.00に引き上げ、同株に対するEqual Weightの評価を維持しました。この変更は、Customers Bancorpが予想を上回る第3四半期決算を報告したことを受けてのものです。
同社の営業1株当たり利益（EPS）は$1.26に達し、Stephensの予想$1.20を上回りました。この予想を上回る結果は、信用損失引当金の減少と税率の低下によるものとされています。
好調な決算にもかかわらず、Customers Bancorpは純金利マージン（NIM）が前四半期比で23ベーシスポイント低下しました。これは、アクリーション・イールドの低下と消費者ローンポートフォリオの売却によるものとされています。さらに、給与と福利厚生の増加により、同社は高い費用に直面しました。
決算報告を受けて、Stephensは2024年、2025年、2026年の営業EPS予想を修正しました。2024年は1%未満の増加で$5.46に、2025年は9%減少の$5.00に、2026年は1%増加の$7.40となりました。これらの修正は、NIM予想の低下、短期的な費用の増加予想、引当金の期待値低下によるものです。
Customers Bancorpの預金成長は特に強く、新チームが四半期中に$1.1 billionの預金増加に貢献しました。しかし、同社は最近の規制上の書面による合意、ブローカー預金への依存、チャージオフ活動など、いくつかの懸念事項を指摘しており、これらがStephensの株式評価に対する慎重な姿勢につながっています。
結論として、Stephensは第3四半期の業績を理由にCustomers Bancorpの目標株価を$55に引き上げましたが、将来の評価に影響を与える可能性のあるリスクを引き続き注視しています。
その他の最近のニュースでは、Customers Bancorpは第3四半期決算報告を受けて、Piper SandlerとDA Davidsonの両社から株価目標の調整を受けています。報告書では1株当たり利益（EPS）が$1.31であり、非経常項目を調整すると実質EPSは$1.34でした。Piper Sandlerは目標を$61.00から$55.00に引き下げ、DA Davidsonは$65.00から$60.00に引き下げました。両社はそれぞれNeutralとBuyの評価を維持しています。
銀行の第3四半期は複雑で、純金利収入（NII）で$0.35の不足があり、これは引当金で$0.17の余剰によってある程度相殺されました。これらの課題にもかかわらず、銀行は$43.8 millionの純利益と年率16%のローン成長を報告し、成長軌道を維持しています。しかし、純金利マージン（NIM）は3.06%で、前四半期より23ベーシスポイント低下しました。
これらの展開は、Customers Bancorpが専門商業銀行への戦略的シフトを続ける中で起こっています。銀行のベンチャーバンキング部門は大幅に拡大し、NPA比率22ベーシスポイントという強固な信用品質を維持しています。これらの変化の中で、コンプライアンスとテクノロジー関連の費用の増加が第4四半期の非金利費用に影響を与えると予想されています。
InvestingProの洞察
InvestingProの最新データは、StephensによるCustomers Bancorp（NYSE: CUBI）の分析に深みを加えています。同社の時価総額は$1.66 billionで、P/E比率は8.25となっており、株価が収益に比べて過小評価されている可能性を示しています。これはStephensが目標株価を引き上げた決定と一致しています。
InvestingPro Tipsは、CUBIが過去1週間で大きなリターンを示したことを強調しており、データは過去1週間で15.97%の価格総リターンを確認しています。この最近のパフォーマンスと過去3ヶ月間の15.28%のリターンは、記事で報告された予想を上回る第3四半期決算の影響を受けて、投資家の信頼が高まっていることを示唆しています。
しかし、InvestingPro Tipsは、8人のアナリストが今後の期間の収益予想を下方修正したことも指摘しています。このアナリストの慎重な姿勢は、Stephensが目標株価を引き上げたにもかかわらず、Equal Weightの評価を維持した理由を説明しているかもしれません。
より包括的な分析を求める投資家向けに、InvestingProはCUBIに関する9つの追加のヒントを提供しており、同社の財務健全性と市場ポジションについてより深い理解を得ることができます。
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