月曜日、Evercore ISIはシティグループ・インク（NYSE:C）の第2四半期決算を受け、同社の「In Line」レーティングと62.00ドルの目標株価を維持した。
シティグループの業績は、経営陣が通期ガイダンスを再確認したことに触れ、同社は「かなり良い」と評価した。しかし、潜在的な経費圧迫に対する懸念が株価に若干の影響を与え、この日は約2％の下落となった。
第2四半期はシティグループにとって着実な進展の兆しが見られたが、一部の投資家は、通貨監督庁（OCC）による2020年の同意命令の最近の修正により、銀行の資本還元と経費削減計画に影響が出るのではないかと懸念していた。
こうした課題にもかかわらず、シティグループは変革を続ける中でいくつかのハードルに直面することが予想される。経営陣は、回復への道は平坦ではないかもしれず、いくつかの後退が予想されることを示唆している。
投資家を安心させるため、シティグループは第3四半期の自社株買いガイダンスに約10億ドルを追加すると発表した。この決定は、株主への資本還元に対する銀行の継続的なコミットメントを示すことを目的としている。資本市場とクレジット・コストに関するコメントも好意的なもので、今年後半の投資銀行業務における堅調なパイプラインへの期待が示された。
マーク・メイソン最高財務責任者（CFO）は、リテール・サービスのカード債権における与信費用の増加に関する懸念に言及し、現在の貸倒れの増加は、信用の質の悪化というよりも、COVID-19の流行時に現金が流入した後、複数のローン・ヴィンテージが一度に満期を迎えたためであるとした。
エバーコアISIの論評は、シティグループが再生戦略に投資する決意を固めつつ、可能な限り利ざやとリターンの改善に努めていることを示唆している。同社は、投資家が株価に対して「様子見」の態度をとる可能性があり、その結果、シティグループの株価はしばらくの間、レンジ相場となる可能性があると考えている。
その他の最近のニュースでは、シティグループ・インクは2024年第2四半期に32億ドルの純利益と1株当たり1.52ドルの利益を計上し、好調な業績を報告した。同行の収益は4％増加し、サービス、マーケット、ウェルス、米国パーソナル・バンキング部門が大きく伸びた。こうした好材料にもかかわらず、シティグループは、2020年の同意命令に関連した連邦準備制度理事会（FRB）および米証券取引委員会（OCC）による措置を含め、引き続き規制当局の監視に直面している。
ジェーン・フレイザーCEOは、リスク管理、データ・ガバナンス、コンプライアンスの改善に重点を置いた、シティグループの現在進行中の変革への取り組みを強調した。同行のバランスシートはCET1比率13.6％と引き続き強固で、配当と今四半期の10億ドルの自社株買いを通じて株主に資本を還元する計画がある。
インベスティングプロの洞察
シティグループの第2四半期業績および今後の見通しに関するエバーコアISIの評価は、InvestingProの主要財務指標および専門家による分析により、さらに文脈を深めることができます。シティグループの現在の時価総額は1,230億9,000万ドルで、銀行業界の有力プレーヤーとしての存在感を示しています。経費の圧迫が懸念されるものの、同社は3.29%の配当利回りを誇り、14年連続で株主に報いる姿勢を示している。資本還元への熱心さは、第3四半期の自社株買いガイダンスに最近10億ドルを追加したことでさらに強調されている。
シティグループの業績を注視している投資家は、同社の収益成長率が2024年第2四半期現在、過去12ヶ月間で1.49%と若干低下している一方で、18.0%という堅実な営業利益率を維持していることに注目するだろう。さらに、株価は52週高値付近で取引されており、このピークの96.33%の水準にあることから、市場の信頼が厚いことがわかる。
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