火曜日、サスケハナはNu Holdings (Nubank) (NYSE: NU)の目標株価を前回の14.00ドルから16.00ドルに引き上げ、ポジティブ評価を維持した。この調整は、同社の最近の業績と潜在的な成長手段を徹底的に検討した後に行われた。
今回の決定は、同社の経営陣との話し合い、ブラジルで実施された調査の分析、同国中央銀行（BCB）のデータなど、包括的な評価に基づくものだ。評価では、Nubankの見通しを楽観的にするいくつかの要因が浮き彫りになった。
その中でも重要なのは、個人ローンや有担保貸付などの分野で市場シェアを獲得することで、有効顧客1人当たりの平均売上高（ARPAC）を成長させるという経営陣の戦略である。
さらに、ブラジルで成功したNubankのビジネスモデルは現在メキシコでも再現されつつあり、地域拡大の可能性を示している。同社はブラジルの良好な融資環境からも恩恵を受けている。サスケハンナのアナリストは、NubankにとってARPACの増加は、アクティブ・ユーザー・ベースの拡大よりも収益拡大の重要な原動力になりつつあるとみている。
また、Nubankがアプリベースの金融サービスを通じて若年層の顧客を引き付け続けるとの予想も、同社の前向きな姿勢をさらに強めている。こうした要因に加え、2025年の業績見通しを引き上げた結果、Nubankの目標株価は同社の成長見通しを反映して上方修正された。
その他の最近のニュースでは、デジタル・バンキング・プラットフォームを提供するNubankが、財務業績と戦略的成長において大きく前進した。2024年第1四半期の売上高は前年同期比64％増の27億ドル、純利益は3億7900万ドルとなった。
戦略的な動きとして、Nubankはパーソナライズされた金融サービスを通じて顧客体験を強化するため、AI企業のHyperplaneを買収した。この買収により、Nubankの機械学習能力が強化され、商品提供が改善されることが期待される。
アナリストのカバレッジでは、バークレイズがNubankのレーティングをオーバーウェイトに変更し、ラテンアメリカの銀行セクターにおける同社の成長に前向きな見通しを示した。
ジェフリーズもNubankの「買い」レーティングを維持し、大幅な利益成長予測に基づき、目標株価を15.20ドルに引き上げた。一方、BofA証券はNubank株の目標株価を12.80ドルに引き上げ、中立のレーティングを維持している。
しかし、キャシー・ウッドのARK ETFsは、同社の業績と成長見通しに対する見方の変化を反映し、Nubankへの出資比率を引き下げた。こうした最近の動きは、Nubankを取り巻く金融情勢の変化と、デジタル・バンキング分野での地位を確固たるものにするための戦略的取り組みを浮き彫りにしている。
InvestingProの洞察
SusquehannaによるNu Holdings (Nubank) (NYSE: NU)のアップグレードに続き、InvestingProのデータとヒントは、同社の財務の健全性と市場パフォーマンスに関するさらなる洞察を提供します。638.9億ドルの強固な時価総額で、Nubankは金融セクターで大きな存在感を示しています。2024年第1四半期時点の過去12ヶ月間で92.43%という目覚ましい収益成長は、同社のトップラインの力強い拡大を示しており、Susquehannaが提示した楽観的な見通しと一致しています。
InvestingProのヒントによると、Nubankの純利益は今年伸びると予想されており、これがSusquehannaのポジティブ評価の一因となっている可能性がある。さらに、同社は52週高値付近で取引されており、価格は高値の98.16%となっている。しかし、同社がPER45.58倍という高い利益倍率で取引されていることは、将来の成長期待が織り込み済みであることを示している。
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