火曜日、ギャランティ・バンクシェアーズ・インク（NYSE:GNTY）の目標株価は、前回の34.00ドルから36.00ドルに引き上げられた。この調整は、主に純金利マージン（NIM）の拡大、貸出残高の減少、貸倒引当金繰入費用のマイナスにより、コンセンサス予想を上回った同社の第2四半期決算を受けたもの。
同行のNIMは3四半期連続の伸びとなり、好調な業績を示している。スティーブンスでは、この勢いは2024年後半から2025年まで続き、当行の長期平均NIM約3.50%と同水準になると予想している。バランスシート全体の規模は2024年後半まで圧迫される見通しだが、2025年には成長が再開するとの予測もある。
こうした結果を踏まえ、スティーブンスは2025年のEPS予想を維持しつつ、2024年の1株当たり利益（EPS）予想を引き上げた。新たな目標株価36ドルは、12ヵ月後1株当たり純資産（TBVPS）予想の1.4倍、2025年の予想EPSの15倍の倍率を反映している。オーバーウェイトのレーティングは、スティーブンスが引き続き同銘柄を有利な投資機会と見ていることを示唆している。
その他の最近のニュースでは、ギャランティ・バンクシェアーズが「執行役員長期インセンティブ報酬プラン」として知られる新しい役員報酬プランを導入した。この制度は取締役会により承認されたもので、あらかじめ設定された指標に対する会社の業績に基づいて、選ばれた執行役員に年間ボーナスの機会が与えられるように設計されている。
さらに、金融会社のパイパー・サンドラーは、ギャランティ・バンクシェアーズの見通しを修正し、2024年と2025年の業績予想の変更に基づき、目標株価を34ドルから30ドルに引き下げた。
さらに、ギャランティ・バンクシェアーズは第1四半期決算を発表し、総資産と負債がわずかに減少したものの、純利鞘と非金利収益が増加し、四半期純利益は670万ドルとなった。同行はまた、純金利マージンを長期目標である3.50％まで改善することを目指し、潜在的な合併・買収への関心も表明した。
こうした最近の動きは、ギャランティ・バンクシェアーズが財務の健全性を維持し、将来の成長に向けて戦略的な決定を下していることを浮き彫りにしている。
インベスティング・プロの洞察
Stephens によるポジティブな評価に続き、InvestingPro のデータとヒントは Guaranty Bancshares Inc.同社の株主還元へのコミットメントは、7年連続の増配によって強調されている。さらに、最近のパフォーマンスは、先月13.75％の増加と16.82％のさらに印象的な3ヶ月間の価格の合計リターンで強力なリターンを示しています。これらの数字は、同社の回復力と成長の可能性を証明するものである。
インベスティング・プロのデータでは、同社の財務指標が強調されており、PERは12.1倍で、2024年第2四半期時点の過去12ヶ月間で13.94倍に調整されている。これは、利益に対する妥当な評価を示している。さらに、同社は1.19という安定した株価純資産倍率を誇っており、財務体質をさらに強化している。過去12ヵ月間で売上高が8.83%減少したにもかかわらず、ギャランティ・バンクシェアーズは29.9%という堅調な営業利益率を維持しており、これは効率的な経営と業務の有効性を示している。
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