火曜日、Compass PointはBread Financial Holdings (NYSE:BFH)株のカバレッジを開始し、Buyレーティングを付与し、54.00ドルの目標株価を設定した。同社の分析によると、今後12ヶ月の間に、配当金を含め、株式の16％のトータルリターンの可能性を示唆している。
ブレッド・ファイナンシャルの2024年度と2025年度の中核的一株当たり利益（EPS）の会社予想はそれぞれ5.50ドルと6.30ドルで、24年度の中核的EPSが前年比で46％減少し、次いで25年度は15％増加することを示している。目標株価は、こうした予想される収益動向と株価上昇の可能性を反映したものである。
ブレッド・フィナンシャルの株価は年初来で再評価され、消費活動の鈍化など経済の不確実性が続いているものの、コンパス・ポイントはリスク・リターンのバランスは良好と見ている。同社の見通しは、同社の与信管理とカード遅延損害金に関する新たな規制を乗り切る戦略に基づいている。
アナリストは、ブレッド・ファイナンシャルの最近のクレジット・トレンドの変転は今後も続くと予想され、25年度の予想成長率と相まって株価のアウトパフォームにつながると指摘している。ブレッド・ファイナンシャルのプライベートブランドと共同ブランド部門における強みと、与信分析におけるデータ分析の活用は、高いリスク調整後リターンに貢献し、今後強力な有形株主資本利益率（ROTCE）とEPSの改善傾向を支える重要な要因として強調されている。
同社はまた、ブレッド・フィナンシャルがカード遅延損害金ルールの不釣り合いな影響を受けていることを指摘した。このルールが撤廃されるか、大幅に変更されれば、不確実性の減少による複数事業拡大の可能性とともに、25年度のEPS予想に大幅な上振れが生じる可能性がある。
その他の最近のニュースとして、ブレッド・ファイナンシャルの2024年5月の純損失率は前年の8.4%から8.8%に増加した。延滞率も前年同期の5.5％から5.9％へとわずかに上昇した。ジェフリーズ、RBCキャピタル、エバーコアISIの3社は、信用データの改善、バランスシートの強さ、有望な有形普通株式利益率（ROTCE）の見通しなどを理由に、ブレッド・フィナンシャル株の目標株価を引き上げた。
しかし、ゴールドマン・サックスは、延滞と正味償却が予想を上回ったことを認めたものの、「売り」のレーティングを維持した。
企業動向に関しては、ブレッド・ファイナンシャ ルは、サックス・フィフス・アベニューと、共同ブランドおよびプライベート・ラベ ルのクレジットカードを提供する複数年契約を締結し、移行は2024年第3四半期 に完了する予定である。さらに、同社はプラニティ・ラクワラとジョン・J・フォーセットという2人の独立取締役を新たに迎えた。
InvestingProの洞察
ブレッド・フィナンシャル・ホールディングス（NYSE:BFH）がコンパス・ポイントから新たな「買い」評価を得ている今、InvestingProのリアルタイム・データと洞察が潜在的投資家にさらなる背景を提供します。現在の時価総額は24.4億ドル、魅力的なPERは6.13倍で、2024年第1四半期時点の直近12カ月では5.84倍に調整される。同社の株価は、過去3ヶ月間で47.29%のトータルリターンを記録し、Compass Pointのポジティブな見通しと密接に一致している。
インベスティング・プロのヒントは、アナリストが業績を上方修正し、通年の黒字を見込んでいる一方で、ブレッド・フィナンシャルは変動期を経験しており、52週高値の株価パーセンテージは99.57%であることを強調している。さらに、株価のRSIは買われ過ぎの領域にあることを示唆しており、短期投資家にとっては警戒のシグナルとなり得る。とはいえ、同社は9年連続で配当を維持し、現在の利回りは1.71%となっており、株主への価値還元へのコミットメントを示している。
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