Benchmarkは月曜日、デジタル金融プラットフォームを提供するDave Inc (NASDAQ:DAVE) のカバレッジを開始し、株価目標53.00ドルの「買い」レーティングを付与した。同社のバリュエーションは、2025年度の調整後EBITDA（支払利息・税金・減価償却費控除前利益）5,780万ドルに対する企業価値13倍（EV/EBITDA）の倍率に基づいている。
新しいカバレッジは、デイブ社の市場でのポジショニングと利益ある成長の可能性について楽観的な見方をしている。Benchmarkは、特に同社のExtraCashキャッシング製品に注目し、同社の製品・市場適合性の高さを強調した。この商品は、2024年5月現在、米国の消費者の約65％が給料日前の生活をしており、こうした消費者に短期的な流動性ソリューションを提供するものである。
デイブ・インクのサービスは、当座貸越手数料や口座維持手数料など、経済的に脆弱な消費者にとって負担となる従来の銀行手数料に代わるものを提供することを目的としている。モバイルアプリからアクセスできる同社のプラットフォームは、ユーザーがより効果的に財務を管理するためのツールと考えられている。
6月30日現在、デイヴ社は1,130万人の会員基盤を確保している。経済的に脆弱な米国消費者の市場規模は約1億8,000万人と推定されるため、デイブ・インクはユーザーベースを拡大する余地が大きいとベンチマーク社は指摘している。同社の分析によると、Dave Incは現在、潜在的な市場の7％程度にしかリーチしておらず、さらなる成長の機会があることを強調している。
その他の最近のニュースでは、デイブ・インクはいくつかの注目すべき動きの焦点となっている。レイクストリート・キャピタル・マーケッツは、この金融テクノロジー企業のカバレッジを開始し、「買い」のレーティングと53.00ドルの目標株価を提示した。同社のアナリストは、デイブ・インクが2024年までにルール・オブ・30のベンチマークを超え、2025年までにルール・オブ・40を達成する可能性があり、力強い成長軌道を示すと予測している。
レイク・ストリートの分析によると、同社はトップラインの成長率が20％以上増加すると予想されているため、現在の株価はデイブ社の将来の収益ポテンシャルを十分に反映していない可能性がある。デイヴ・インクが満たすと予測される「30の法則」と「40の法則」は、企業の成長率と利益率を組み合わせた財務指標で、高業績企業のベンチマークとしてよく使われる。
デイブ・インクの2024年第1四半期の売上高は前年同期比25％増で、GAAPベースの純利益は3420万ドルに達し、前年同期の純損失から大きく好転した。
2024年通年では、売上高は3億500万～3億2500万ドル、調整後EBITDAは3000万～4000万ドルと予測している。こうした最近の動向は、デイブ・インクの成長へのコミットメントを反映したもので、AIや製品開発への投資を継続し、マーケティング活動も強化する計画だ。
InvestingProの洞察
Dave Inc (NASDAQ:DAVE)はBenchmarkから目標株価を買いとして評価されており、InvestingProのリアルタイムデータは同社の財務の健全性と市場パフォーマンスに関する追加的な洞察を提供しています。Dave Incの時価総額は約3億8831万ドルで、PERは13.99倍となっており、収益に対する妥当な評価を示唆している。興味深いことに、同社の売上高は2024年第2四半期現在、過去12ヶ月間で23.68%という目覚ましい成長を遂げており、売上高の力強い上昇軌道を示している。
InvestingProのヒントは、2人のアナリストが最近、同社の財務の将来に対する肯定的な見通しを反映して、次期の業績予想を上方修正したことを強調している。さらに、デイブ・インクの評価は、強力なフリーキャッシュフロー利回りを示唆しており、キャッシュを生み出す可能性のある企業を探している投資家にとって魅力的なポイントかもしれない。同社の株価は大きなボラティリティを経験し、過去6ヶ月の顕著な上昇と264.1％の年初来価格トータルリターンは、顕著な短期的成長を示している。
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