ニュージャージー州ニューアーク-プルデンシャル・ファイナンシャル・インク（NYSE: PRU）は、ウィルトン・リとの間で約110億ドルの準備金の再保険を含む再保険契約を締結した。この取引は、プルコ・ライフ・インシュアランス・カンパニー・アリゾナおよびプルコ・ライフ・インシュアランス・カンパニー・オブ・ニュージャージーが2019年までに発行したプルデンシャルの保証付ユニバーサル生命保険に関連するもので、プルデンシャルの残りの保証付ユニバーサル生命保険法定準備金の約40%に相当する。
この契約は、プルデンシャル社に約3億5,000万ドルの収入をもたらすと予想され、より高い成長と資本効率の向上を目指す同社の戦略的シフトの一環である。プルデンシャルのチャールズ・ローリー最高経営責任者（CEO）は、顧客のニーズに応えるため、多様な生命保険商品群を拡大するという同社のコミットメントを強調した。
ウィルトン・リー社のドミトリー・ポノマレフCEOは、プルデンシャル社に複雑な保有契約や年金のニーズを管理する戦略に合致した再保険ソリューションを提供できたことに満足していると表明した。この取引はまた、プルデンシャルの投資運用部門であるPGIMをウィルトン再保険の資産運用ファミリーに迎え入れるものでもある。
顧客と販売パートナーには、この合意による変更はなく、プルデンシャルはこの取引に含まれる保険のサービスを継続する。同社は、この取引による従業員数への直接的な影響は予測していない。
この再保険取引は補償共同保険をベースとしており、オーバー担保や投資ガイドラインといった重要な構造的保護が含まれている。PGIM Portfolio Advisoryはこのブロックを支える資産を管理し、Wilton Reから追加資産を受け取る。さらに、Prismicはクロージングから2年後、同条件でWilton Reから同ブロックの30％を再保険するオプションを持つ。
規制当局の承認を条件として、この取引によりプルデンシャルの税引き後年間調整後営業利益の合計は約3,500万ドル減少すると予想されるが、その影響はクロージング時の市況次第である。取引完了の四半期には、主に特定の資金調達枠の消滅とその他の取引完了費用により、およそ2,500万ドルの一時的な費用が発生する見込みです。
今回の発表は、2024年3月にプルデンシャルがサマセット再保険と125億ドルの保証付ユニバーサル生命保険ブロックを再保険した取引に続くもので、保証付ユニバーサル生命保険リスクへのエクスポージャーを大幅に削減するものである。
ウェルズ・ファーゴはこの取引でプルデンシャルの独占的財務アドバイザーを務め、Debevoise & Plimpton LLPが法律顧問を務めた。ウィルトン再保険はカークランド＆エリスLLPがアドバイザーを務めた。
本記事はプルデンシャル・ファイナンシャル社のプレスリリースに基づくものです。
その他の最近のニュースとして、プルデンシャル・ファイナンシャルは、顧客に成長の可能性と経済的保護を提供することを目的とした新しい保険商品、プルデンシャル・モメンタムIULを発表した。この商品の発売は、適応可能な金融ソリューションを提供するというプルデンシャルのコミットメントに沿ったものである。業績面では、プルデンシャルの第2四半期報告書は、リタイヤメント・ストラテジーの売上高が67％増加し、220億ドル近くに達したことを示し、同社の資産運用部門であるPGIMは、資本展開が35％増加し、総額110億ドル近くに達したことを示した。
その他の最近の動きとしては、ウェルズ・ファーゴがプルデンシャルの株価をアンダーウェイトからイコールウェイトに格上げした。プルデンシャルはまた、プルデンシャル・ファイナンシャル・インターノート®の継続的な売却を促進するため、売却代理人契約を開始しました。
これらの最近の動きは、金融ツールやサービスへのアクセスを拡大し、資本を効果的に管理し、事業全体で力強い成長を維持するためのプルデンシャルの努力を強調するものである。
インベスティング・プロの洞察
プルデンシャル・ファイナンシャル・インク（NYSE: PRU）が最近の再保険契約による戦略的転換を進めている中、同社の財務の健全性と市場パフォーマンスは、その進展を見守る投資家にとって引き続き極めて重要である。時価総額414.1億ドルのプルデンシャル社は、保険業界において重要な存在である。特筆すべきは、同社のPERが現在14.79であり、目先の利益成長に対する妥当な価格設定を求める投資家に魅力的なバリュエーションであることを示唆していることである。
InvestingProのデータによると、プルデンシャルの配当の歴史は安定しており、同社は15年連続で増配し、23年連続で支払いを維持している。この一貫性は、プルデンシャルが戦略的な変貌を遂げる中で も、株主還元へのコミットメントを強調するものである。さらに、同社の配当利回りは現在4.54% であり、インカム重視の投資家にとって魅力的な数字である。
最近、アナリスト6名が来期の業績を下方修正したが、プルデンシャルの財務は堅固な基盤を示している。同社は過去12ヶ月間黒字で、粗利益率は27.35%である。さらに、プルデンシャルの株価は52週高値の90.07%にあり、前年比31.08%の力強い価格トータル・リターンを反映している。
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