水曜日、Ally Financial（NYSE:ALLY）は金融カンファレンスでの最新情報発表を受けて株価が大幅に下落しました。予想される信用損失の増加と短期的な純金利マージン（NIM）の低下予測により、同社の株価は15%以上下落しました。しかし、この急激な下落にもかかわらず、Goldman Sachsのアナリスト、Ryan Nash氏は買い推奨と42.00ドルの目標株価を維持しています。
Ally Financialの最新情報を受けて、Goldman Sachsは予測を調整し、2025年の予想を以前の想定以上に引き下げました。マージン軌道の低下と信用損失に関する不確実性が修正の理由として挙げられました。
Nash氏は、現在の状況を他の金融機関が経験した類似の期間と比較し、Allyの株価は短期的には成長が見込めないかもしれないが、長期的な見通しは変わっていないと示唆しました。
Nash氏は、Ally Financialが15%の有形普通株主資本利益率（ROTCE）を達成する道のりがより困難になったことを認めました。それにもかかわらず、同社はこの目標達成に自信を示しています。
Goldman Sachsの姿勢は、短期的な逆風にもかかわらず、Ally Financialの株式は特に長期投資家にとってまだ良い価値があると考えられていることを示しています。これは、株価が表示されている有形簿価（TBV）の約90%で取引されているためです。
アナリストのコメントは、Ally Financialが短期的には停滞期を迎える可能性があるものの、同社の長期的な収益力は大きく影響を受けていないという見方を反映しています。この見解は、カンファレンスで同社が提供した最新情報に対する最近の売り圧力が過剰反応だった可能性を示唆しています。
その他の最近のニュースでは、Ally Financialは注目すべき展開に直面しています。同社の2024年第2四半期決算報告では、収益が15%増加し、調整後EPSは0.97ドルでした。
しかし、Ally Financialは自動車小売部門における延滞と純損失の増加に示されるように、信用リスクの増大に直面しています。これに対応して、Allyは22億ドル相当の貸付債権を含む貸付事業をSynchrony Financialに売却しました。
これらの対策にもかかわらず、Allyは予想される連邦金利の引き下げにより、第3四半期の純金利マージン（NIM）の縮小を予想しています。この予測を受けて、アナリストからさまざまな評価が出されています。Citiは買い推奨を維持し、Evercore ISIはインライン評価を維持、Barclaysは中立評価を維持、RBC Capitalはアウトパフォーム評価でカバレッジを再開しました。
最後に、Ally Financialは Hope Mehlmanを同社の最高法務・企業担当役員に任命し、取締役の Melissa Goldmanの辞任を発表しました。これらの最近の動向は、Ally Financialが変化する金融環境に継続的に適応していることを示しています。
InvestingPro Insights
Ally Financialの最近の株価下落を受けて、InvestingProからのリアルタイムデータは、同社の財務健全性と市場ポジションをより詳細に示しています。同社の時価総額は99.5億ドルで、P/E比率は14.12となっており、合理的な価格の株式を探す投資家にとって魅力的な評価を示しています。2024年第2四半期までの過去12ヶ月の調整後P/E比率はさらに低く12.14で、これはバリュー投資家をさらに引き付ける可能性があります。
InvestingPro Tipsによると、アナリストは今後の期間の収益予想を上方修正しており、Ally Financialの将来の収益性に対する楽観的な見方を反映しています。これは、同社が今年も収益を上げ、過去12ヶ月間も収益を上げてきたという全体的な見方と一致しています。さらに、同社の株式のRSIは売られ過ぎの領域を示しており、逆張り投資家にとっては潜在的な買い機会を示唆している可能性があります。特筆すべきは、Ally Financialが9年連続で配当を維持しており、現在の配当利回りは3.67%で、インカム重視の投資家にとって魅力的な要素となる可能性があります。
最近のパフォーマンスでは1週間の価格総リターンが-21.43%と大幅なマイナスを示していますが、InvestingPro製品には、投資家がAlly Financialの潜在性をより広く理解するのに役立つ追加のヒントが含まれています。より深い分析に興味がある方には、より情報に基づいた投資判断を行うのに役立つ7つの追加のInvestingProヒントが用意されています。
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