BofA Securitiesは、Ally Financial（NYSE: ALLY）の株価目標を従来の46.00ドルから37.00ドルに引き下げましたが、同社株を引き続き「買い」と推奨しています。
この調整は、火曜日の同社株価の大幅下落を受けたものです。この下落は、Ally Financialの業績が市場の高い期待、特に信用動向と負債感応度に関して、期待を下回ったことによるものでした。
同社は、Ally Financialの小売自動車信用が第3四半期初めから予想以上に悪化しており、失業率次第でさらに悪化する可能性があると指摘しています。また、純金利マージン（NIM）に関するコメントはネガティブに受け取られましたが、アナリストは状況が一見するよりも複雑だと考えています。
BofA Securitiesは、直近の課題や多くの地方銀行とのメッセージングやトーンの相違にもかかわらず、Ally Financial株の最近の売り込みは行き過ぎだと見ています。
同社のCFOのコメントに基づく分析では、2025年の予想1株当たり利益（EPS）に10%から15%のリスクがある可能性を示唆しています。彼らは現在の株価の弱さを投資家にとっての機会と解釈していますが、信用問題が解決されるまでは懐疑的な見方が続く可能性があることを認めています。
将来を見据えて、BofA Securitiesは、Ally Financialが経営陣の中期目標（有形普通株主資本利益率（ROTCE）が10%台半ばで、2026年までにEPSが6ドルを超える）を達成できる可能性があると予想しています。
その他の最近のニュースでは、Ally Financialは2024年第2四半期の決算報告で、収益が15%増加し、調整後EPSが0.97ドルだったと報告しています。しかし、同社は自動車小売部門での延滞と純損失の増加に示される信用問題の増加に直面しています。
これに対応して、AllyはSynchrony Financialに貸付事業を売却しました。この取引には22億ドル相当の貸付債権が含まれていました。これらの措置にもかかわらず、Allyは予想される連邦金利の引き下げにより、第3四半期の純金利マージン（NIM）が縮小すると予想しています。
様々なアナリスト会社が同社株に対する評価を提供しています。Goldman SachsとCitiは買い推奨を維持し、Evercore ISIはIn Line評価を維持、Barclaysは中立（Equalweight）評価を維持し、RBC Capitalはアウトパフォーム評価で再開しました。
InvestingPro Insights
InvestingProの最新データによると、Ally Financial（NYSE: ALLY）は変動の激しい市場を乗り越えており、これはアナリストによる大幅な見直しに反映されています。特筆すべきは、10人のアナリストが次期の収益予想を上方修正しており、これは潜在的な反発または期待の調整を示唆しています。この楽観的な見方は、Allyが9年連続で配当を維持していることからも裏付けられており、困難な時期においても株主還元へのコミットメントを強調しています。
評価の観点から、AllyのP/E比率は14.12倍で、2024年第2四半期までの過去12ヶ月の調整後P/E比率はさらに低い12.14倍となっており、収益に対して魅力的な評価である可能性を示唆しています。2024年第2四半期までの過去12ヶ月で-9.63%の収益の縮小があったにもかかわらず、同期間の収益性は維持されています。InvestingProプラットフォームには、Allyの財務健全性と投資潜在力についてさらなる洞察を提供する追加のヒントが掲載されています。
Ally Financial株を検討している投資家にとって、RSIが株式が売られ過ぎの領域にあることを示唆しており、これは逆張り投資家にとって買いの機会を意味する可能性があることは注目に値します。しかし、同社の粗利益率の弱さや、先週および先月の株価の大幅な下落も認識することが重要です。InvestingProヒントの完全なセット（https://www.investing.com/pro/ALLYで入手可能）は、情報に基づいた投資判断を行おうとする人々にとって、より包括的な分析を提供します。
この記事は一部自動翻訳機を活用して翻訳されております。詳細は利用規約をご参照ください。