水曜日、Keefe, Bruyette & Woodsは、Hanmi Financial Corporation (NASDAQ:HAFC)の株式格付けを「Market Perform（市場並み）」から「Outperform（アウトパフォーム）」にアップグレードしました。この格上げに伴い、同社株式の目標価格も従来の$20.00から$22.00に引き上げられました。
この決定は、Hanmi Financialの株価が2023年初めから25%下落している一方で、同期間のKRXインデックスの下落率が1%にとどまっていることを観察した後に下されました。
現在、Hanmi Financialは有形純資産（TBV）の0.8倍でしか取引されておらず、これは50%のディスカウントを表しています。また、2025年の予想利益の8.4倍、2026年の予想利益の6.9倍で取引されており、これは28-35%のディスカウントとなっています。
Keefe, Bruyette & Woodsのアナリストは、金利低下が完全な解決策ではないものの、Hanmi Financialにとって有利であると指摘しました。同行は2024年から2026年にかけて42%の1株当たり利益（EPS）成長を見込んでおり、これは同業他社のほぼ2倍で、純金利収入（NII）の回復が主な要因となっています。
アナリストはまた、現在の株価評価は下振れリスクをほぼ織り込んでおり、上昇の可能性が非常に魅力的であると述べています。
このアップグレードは、Hanmi Financialが商業用不動産（CRE）に引き続き注力しているにもかかわらず、多様化に向けた取り組みをより前向きに評価したものです。アナリストは、多様化の進展と金利低下による期待される恩恵が、Hanmi Financialを今後数年間で有利な立場に置くと考えています。
要約すると、Keefe, Bruyette & Woodsは、Hanmi Financialの格付けを「Outperform」に引き上げました。その理由として、同行の強力なEPS成長予測と、現在の株価が潜在的なリスクのほとんどを織り込んでおり、大幅な上昇の余地があるという見方を挙げています。
その他の最近のニュースでは、Hanmi Financial Corporationは堅調な第2四半期決算を発表し、純利益は1,450万ドル、希薄化後1株当たり利益は0.48ドルでした。同社はまた、特にSBAローンにおいて新規貸出生産の大幅な増加と、非金利収入の上昇を報告しました。さらに、Hanmi Financialは2024年8月5日時点の株主に対して、1株当たり0.25ドルの第3四半期配当を設定しました。
加えて、同社は第25回KBWコミュニティバンク投資家会議への参加を予定しており、今年後半にアトランタ大都市圏に新支店をオープンすることを発表しました。これらの最近の動向の中で、Hanmi Financialは今年の貸出成長率を低から中単位のパーセンテージと予想しており、第3四半期も同様の傾向を見込んでいます。
同社はまた、財務健全性に自信を示す新たな自社株買いプログラムを開始しました。ただし、Hanmi Financialの事業は、米国証券取引委員会への届出書に記載されているように、経済状況、市場のボラティリティ、金利変動などのさまざまなリスクの影響を受けます。
InvestingPro インサイト
Keefe, Bruyette & Woodsが示したポジティブな見通しに加えて、InvestingProの最新データはHanmi Financial Corporation (NASDAQ:HAFC)の財務状況と市場パフォーマンスについてさらなる文脈を提供しています。
同社のP/E比率8.21は、アナリストが指摘した2025年予想利益の8.4倍での取引という観察とほぼ一致しており、現在の評価割引を確認しています。これは、簿価に対する株価の比率が0.77であることからも裏付けられ、アナリストのHanmiが有形純資産の0.8倍で取引されているという声明と一致しています。
InvestingPro Tipsは、Hanmiが12年連続で配当を維持し、3年連続で配当を増加させていることを強調しています。これは株主還元への取り組みを示しており、安定した収入を求める投資家にとって魅力的かもしれません。現在の配当利回りは5.55%と堅調で、投資家が予想される収益成長を待つ間のクッションとなる可能性があります。
ただし、過去12ヶ月間の収益成長率が-11.7%とマイナスであることは注目に値します。これは記事で言及されている年初来の株価パフォーマンス不振の理由を説明しているかもしれません。それにもかかわらず、同社は収益性を維持しており、アナリストは今年も収益性が続くと予想しています。
より包括的な分析を求める投資家のために、InvestingProはHanmi Financialの見通しについてより完全な像を提供する可能性のある追加のヒントと洞察を提供しています。HAFCについては7つの追加のInvestingProヒントが利用可能で、記事で議論されているアナリストのアップグレードに価値ある文脈を提供する可能性があります。
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