金曜日、ジェフリーズはチャールズ・シュワブ・コーポレーション（NYSE: SCHW）の見通しを調整し、目標株価を従来の$79.00から$73.00に引き下げましたが、同社株の買い推奨を維持しています。この修正は、2024年第3四半期の1株当たり利益予想を$0.74から$0.75に若干引き上げたことを反映しています。この変更は、純金利収入（NII）の増加と予想を上回る取引量によるものです。
同社は、チャールズ・シュワブの第3四半期の純収益が$48.2億に達し、2.8%増加すると予想しています。これは、9月の50ベーシスポイントの利下げ後のスウィープ預金の迅速な価格改定を受けて、同社が示した前四半期比2-3%の成長ガイダンスに沿っています。さらに、アナリストは同社のバランスシートの拡大を予測しており、8月の平均投資収益資産（IEA）が7月の$4,170億から$4,200億に増加したことを受けて、短期資金調達総額の増加を予想しています。
純金利マージン（NIM）に関して、ジェフリーズは2024年第4四半期のNIMを2.24%と予想しています。この予測は、最近の預金価格改定による短期的な押し上げ効果に基づいていますが、短期資金調達の減少が予想よりも遅いことが2025年度の目標NIM 3%に影響を与えると予想されています。同社のモデルは、2025年度末のNIMを2.63%と予測しています。また、レポートは既存のFederal Home Loan Bank（FHLB）残高のリファイナンスによる潜在的な利益も示唆しています。
チャールズ・シュワブの取引量は強さを示し、1日平均取引量（ADV）は570万件で、アナリストの以前の予想540万件を上回りました。証拠金残高も上昇し、前四半期の$68.7百万に対して約$73.5百万の平均となりました。これらの数字は、7月の預金流出の緩和と8月の前月比預金流出の増加、および堅調な有機的成長を示した四半期中の更新と一致しています。
その他の最近のニュースでは、チャールズ・シュワブ・コーポレーションは重要な展開を経験しています。BofA Securitiesは最近、同社の株式を格下げし、2024年から2026年までの1株当たり利益（EPS）予想を修正しました。これは、低金利と継続的な整理活動を理由としています。同社はこれらの影響を相殺するため、現金スウィープ金利の引き下げを戦略的に行っています。
チャールズ・シュワブのCEOであるウォルト・ベッティンガーは2024年末に退任し、2025年にはリック・ウルスター社長が引き継ぐ予定です。短期金利環境の低下が収益予想に影響を与えているにもかかわらず、同社は第3四半期の1株当たり利益が$0.75で安定すると予想しています。
ドイツ銀行、モルガン・スタンレー、パイパー・サンドラーはシュワブの株価目標を調整し、ドイツ銀行は買い推奨を維持しています。また、同社は機関投資家向けの秋季事業アップデートを予定しています。これらはチャールズ・シュワブ・コーポレーションの進行中のストーリーにおける最近の展開です。
InvestingProの洞察
ジェフリーズの分析を補完するため、InvestingProからの最新データはチャールズ・シュワブの財務状況に関する追加的な文脈を提供しています。同社の時価総額は$115.98億で、金融サービスセクターにおける重要な存在感を反映しています。最近の目標株価引き下げにもかかわらず、チャールズ・シュワブは26.17のP/E比率を維持しており、投資家がその収益に対してプレミアムを支払う意思があることを示唆しています。
InvestingProのヒントは、チャールズ・シュワブが36年連続で配当を維持していることを強調しており、厳しい市場環境下でも株主還元へのコミットメントを示しています。この一貫性は、2024年第2四半期までの過去12ヶ月間の96.7%という堅調な粗利益率と一致しており、強力な業務効率を示しています。
もう一つの関連するInvestingProのヒントは、アナリストが今年の同社の収益性を予測していることを指摘しており、これはジェフリーズのポジティブな見通しと買い推奨を支持しています。この予測は、チャールズ・シュワブの過去12ヶ月間の36.73%という営業利益率によってさらに裏付けられており、同社が業務から相当な利益を生み出す能力を示しています。
より包括的な洞察を求める投資家のために、InvestingProはチャールズ・シュワブの財務健全性と市場ポジションをさらに評価するための追加のヒントと指標を提供しています。
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