カリフォルニア州サンマテオ - 人工知能を活用した貸付プラットフォームの大手であるアップスタート ホールディングス（NASDAQ: UPST）は、Blue Owl Capital Inc.（NYSE: OWL）と重要な契約を締結し、最大20億ドルのプログラム購入コミットメントを確保しました。このコミットメントは、アップスタート ホールディングスのプラットフォームを通じて消費者ローンを購入することを目的としており、今後18ヶ月間で実行される予定です。この取引は、Blue Owlが9月に2億9,000万ドルの個人ローンポートフォリオを取得したことから始まりました。
この取引は、代替クレジット投資を専門とするAtalaya Capital Management LPが仲介し、9月30日にBlue Owlに買収されました。この買収は、Blue Owlにとって戦略的な動きであり、代替クレジット事業を拡大し、直接貸付における優位性を補完するものです。
Blue Owl Alternative CreditのFinancial Assets共同責任者であるDavid AidiとRay Chanは、この提携について、消費者貸付プロセスの効率性を高める可能性を強調し、熱意を表明しました。アップスタート ホールディングスのCFOであるSanjay Dattaも同様の見解を示し、この提携を同社最大規模の購入コミットメントの1つであり、手頃な価格のクレジットへのアクセス拡大の触媒になると述べました。
ローン購入に必要な債務融資は、Apolloファンドが支援するATLAS SP Partnersが提供します。この協力関係は、テクノロジー駆動の貸付プラットフォームと確立された金融機関との間のパートナーシップが増加している傾向を裏付けています。
2012年に設立されたアップスタート ホールディングスのプラットフォームは、消費者と銀行、信用組合を結びつける橋渡し役として機能し、AIを活用して最適化されたクレジット商品を提供しています。同社は高い即時ローン承認率と、人口統計学的な線を越えた公平な貸付プロセスへのコミットメントを誇っています。
このパートナーシップはプレスリリースに基づいており、借り手と貸し手の双方にとって貸付体験と結果を改善するというアップスタート ホールディングスのミッションに沿っています。これは、消費者金融の進化する環境を乗り越えようとするアップスタート ホールディングスとBlue Owlの両社にとって戦略的な一歩を表しています。
その他の最近のニュースでは、アップスタート ホールディングスが複数の重要な展開の焦点となっています。同社は適格機関投資家向けに2029年満期の3億ドルのコンバーティブル・シニア・ノートの発行を発表しました。その収益はキャップド・コール取引の資金調達と、2026年満期の0.25%コンバーティブル・シニア・ノートの一部買戻しに充てられる予定です。Mizuho Securitiesはアップスタート ホールディングスの株式に対してアウトパフォーム評価を再確認し、目標株価を48.00ドルに据え置きました。これは、消費者消費の低下が延滞率にプラスの影響を与えることや、住宅担保ローン（HELOC）や自動車ローンなどの新商品の拡大といった潜在的な成長要因を挙げています。
同様に、BofA Securitiesは、期待を上回る第2四半期の結果を受けて、アップスタート ホールディングスの目標株価を23ドルから27ドルに引き上げ、アンダーパフォーム評価を維持しました。アップスタート ホールディングスのローン取扱高と収益の成長は加速しており、マクロ経済環境の改善に伴いこの傾向は続くと予想されています。同社は2024年第3四半期の総収益を約1億5,000万ドルと予想し、2024年第4四半期には調整後EBITDAがプラスになると予測しています。
さらに、アップスタート ホールディングスはAMOCO Federal Credit Unionと提携し、AI駆動のローンを提供することで貸付能力を強化しています。手数料収入が前年同期比9%減の1億3,100万ドルとなったにもかかわらず、アップスタート ホールディングスはローン取引量が31%増加しました。これらは、アップスタート ホールディングスがAI駆動の貸付プラットフォームを洗練させ、より持続可能で多様化した資金調達構造に向けて戦略的に動いていることを示す注目すべき進展です。
InvestingProの洞察
アップスタート ホールディングスとBlue Owl Capitalの最近の提携は、最新のInvestingProデータに反映されているアップスタート ホールディングスのダイナミックな市場ポジションと一致しています。アップスタート ホールディングスの時価総額は38億ドルで、同社のAI駆動の貸付プラットフォームに対する投資家の大きな関心を示しています。
InvestingProのヒントは、アップスタート ホールディングスの株価のボラティリティを強調しており、過去1ヶ月間で27.84%、過去3ヶ月間で73.37%という強力なリターンを示しています。このボラティリティは、同社の革新的な貸付アプローチとフィンテック分野における急速な成長の可能性と一致しています。
最近の株価パフォーマンスが好調であるにもかかわらず、アップスタート ホールディングスは現在のところ収益性がなく、2023年第2四半期時点での過去12ヶ月のP/E比率は-18.87となっています。しかし、同社の流動資産は短期債務を上回っており、Blue Owlとのパートナーシップのような成長機会を追求する中で財務的な安定性を示唆しています。
Blue Owlとのパートナーシップは、アップスタート ホールディングスの収益性の課題に対処する可能性があります。過去12ヶ月間の収益が5億7,596万ドルで、粗利益率が73.76%と高いことから、アップスタート ホールディングスは強力な業務効率を示しています。Blue Owlからの20億ドルの購入コミットメントは、アップスタート ホールディングスの財務指標と市場ポジションをさらに押し上げる可能性があります。
より包括的な分析を求める投資家のために、InvestingProは追加のヒントと洞察を提供しています。現在、アップスタート ホールディングスについて11のInvestingProヒントが追加で利用可能であり、同社の財務健全性と市場見通しについてより深い理解を提供しています。
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