月曜日、Stephensは保証銀行（NYSE: GNTY）の見通しを更新し、目標株価を以前の38.00ドルから40.00ドルに引き上げ、同時に同社株に対するオーバーウェイト評価を維持しました。この調整は、保証銀行の第3四半期の1株当たり利益（EPS）が予想を上回ったことを受けたもので、これは貸倒引当金費用の減少によるものです。同社の引当金控除前純収益（PPNR）はコンセンサス予想と一致していました。
アナリストは、2024年上半期と同様に、保証銀行の融資残高が前四半期比年率（LQA）ベースで14%縮小したと指摘しています。しかし、純金利マージン（NIM）は7ベーシスポイント拡大しました。
これらのトレンドは短期的に続くと予想されています。同社は、これらの要因が2025年を通じて収益性の改善に寄与し、総資産利益率（ROA）が同年末にかけて1.0%近くまで上昇する可能性があると予測しています。
さらに、同社は前四半期から不良債権が600万ドル減少したと報告し、2024年第4四半期にも信用トレンドの改善が続くと予想しています。保証銀行は、最大の不良資産（NPA）を損失なしまたは軽微な損失で解決できると見込んでいます。
改訂された40ドルの目標株価は、アナリストの12ヶ月先の1株当たり有形純資産（TBVPS）予想の1.4倍と、2026年の予想1株当たり利益の15倍を反映しています。オーバーウェイト評価は、同社の株価パフォーマンスの潜在性に対する同社の前向きな姿勢を示しています。
InvestingProの洞察
InvestingProの最新データは、Stephensによる保証銀行（NYSE: GNTY）の分析に深みを加えています。同社のP/E比率14.73は比較的控えめな評価を示唆しており、これはアナリストの前向きな見通しと引き上げられた目標株価と一致しています。この評価指標は、GNTYが過去12ヶ月間で利益を上げており、希薄化後EPSが2.27ドルであることを考慮すると特に興味深いものとなります。
InvestingProのヒントは、保証銀行が7年連続で配当を増やしていることを強調しており、これは配当重視の投資家にとって魅力的かもしれません。現在の配当利回りは2.76%で、潜在的な資本増価に加えて安定した収入源を提供する可能性があります。この一貫した配当成長は、アナリストが2025年にかけて収益性の改善を期待していることと一致しています。
GNTYの収益成長率が過去12ヶ月間で-8.83%のマイナスとなっていることは注目に値します。この収益の縮小は、アナリストレポートで言及されている融資残高の減少と相関しています。しかし、同社の営業利益率28.03%は、収益面での課題にもかかわらず、効率的な業務運営を示しています。
より包括的な分析を求める投資家のために、InvestingProはさらなるヒントと洞察を提供しています。GNTYについては、さらに3つのInvestingProヒントが利用可能で、これらは同社の財務健全性と市場ポジションについてさらなる文脈を提供する可能性があります。
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