Piper Sandlerは、Veritex Holdings (NASDAQ: VBTX)の見通しを調整し、株価目標を27ドルから30ドルに引き上げ、同時に同社株に対するOverweightの格付けを維持しました。
この調整は、Veritex株が指数を上回る強い業績を示した翌日に行われました。
同社のアナリストは、銀行の信用トレンドの改善や、商業用不動産およびリスクベース資本比率が約320%から302%に低下したことなど、いくつかの前向きな進展を強調しました。
さらに、Veritexは預金の増加を経験しました。これは、無利息要求払預金（NIBDs）と利息付き取引口座の成長によるものです。一方で、銀行は仲介預金と公的資金の減少を見ました。
四半期中のVeritexの戦略的な動きには、学生寮物件ローンの売却が含まれていました。経営陣は、早期の監視努力が観察された好ましい信用トレンドの要因であると指摘しました。預金の成長も、前述の口座タイプの変化によって後押しされました。
30ドルへの株価目標の再調整は、1年後の予想有形純資産価値（TBVPS）の約1.3倍を反映しています。この調整は、以前の2025年予想利益の12倍に基づいていた評価からの変更を示しています。
その他の最近のニュースでは、Veritex Holdingsは2024年第3四半期に堅調な業績を報告し、営業利益は3220万ドル、税引前引当前利益は4460万ドルに達しました。総貸出金は減少したものの、同社は収益の成長と純金利マージンの改善を指摘しています。DA Davidsonは、これらの結果を受けて、Veritexの株価目標を33ドルに引き上げ、Buy評価を維持し、同社の強力な中核的預金フランチャイズと安定した純金利マージンを強調しました。
また、ヒューストンおよびダラス・フォートワース大都市圏におけるVeritexの戦略的なポジショニングも、特に銀行業界内で予想される合併・買収活動を考慮すると、競争上の優位性として指摘されました。同社は預金の大幅な増加、不良資産の減少、そして2025年にかけて純金利マージンが約3.20%で安定すると予想していることを報告しています。
これらの最近の進展に加えて、Veritexは建設融資市場への再参入を計画しており、信用の質と業務効率に重点を置いています。これらの最新情報は、Veritexが普通株式等Tier1比率を10.86%に引き上げ、強固な資本ポジションを反映していることも報告した最近の決算説明会からのものです。
InvestingProの洞察
InvestingProからの最新データは、Piper SandlerのVeritex Holdings (NASDAQ: VBTX)に対する前向きな見通しにさらなる文脈を加えています。同社の時価総額は15億2000万ドルで、株価収益率は17.5倍となっており、収益に比べて比較的適度な評価を示しています。Veritexの強力なパフォーマンスは、過去1年間の72.17%という印象的な株価総合利回りに反映されており、現在52週高値の97.96%近くで取引されています。
InvestingProのヒントは、VeritexのPiper Sandlerの楽観的な姿勢に沿って、高い株主利回りと過去3ヶ月間の強力なリターンを強調しています。過去12ヶ月間の収益性と、アナリストによる今年の継続的な収益性の予測は、記事で言及されている銀行の改善する財務健全性を裏付けています。
しかし、InvestingProのヒントは、Veritexが粗利益率の弱さに苦しんでいることも指摘しており、投資家はこれを注視する必要があるかもしれません。さらに、2人のアナリストが来期の収益予想を下方修正しており、全体的に前向きな見通しにもかかわらず、一定の注意が必要かもしれません。
より包括的な分析に興味のある読者のために、InvestingProはVeritex Holdingsに関する5つの追加のヒントを提供しており、同社の財務状況と市場パフォーマンスについてより深い洞察を得ることができます。
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