火曜日、金融アナリスト会社のStephensは、Heritage Financial（NASDAQ: HFWA）の目標株価を従来の$26.00から$26.00に引き上げ、同時に同社株式に対する「Equal Weight（中立）」の評価を維持しました。
この動きは、Heritage Financialの第3四半期業績が、コンセンサス予想を15.6%上回る引当金控除前純収益（PPNR）を記録したことを受けたものです。これは、純金利収益（NII）と純金利マージン（NIM）の改善、および若干の営業費用の減少によるものでした。
Heritage Financialの第3四半期は、前四半期比年率換算（LQA）で12.9%の強力な貸出成長と、さらに印象的な20.6%の無利息預金（NIB）成長を記録しました。同社は、年末まで貸出成長が堅調に推移し、2025年にかけて中単位から高単位の成長を予想していると述べています。
総貸出ポートフォリオの22%を占める変動金利ローンへのエクスポージャーが比較的低いにもかかわらず、アナリストは第4四半期のNIMが比較的安定して推移すると予想しています。この安定性は、預金の再評価が段階的に行われることによるものと予想されています。しかし、2025年を通じてNIMの拡大が予想され、特に相対的に強い成長の可能性を考慮すると、これは利点となるでしょう。
アナリストはまた、控えめな証券の再構成取引が今後の四半期にさらなる支援を提供する可能性があると指摘しました。これらの要因の結果、2025年の営業1株当たり利益（Op. EPS）予想は12%引き上げられ、$1.99となりました。目標株価の調整はこれらの更新された期待を反映しており、Equal Weightの評価は、同社株式が同業他社と比較して適切に評価されているというアナリストの見解を示しています。
その他の最近のニュースでは、Heritage Financialは2024年第3四半期の決算発表で大幅な成長を経験し、貸出残高が$147百万増加し、総預金が$193百万増加したと報告しています。同社の純金利マージンは3.33%に改善し、純金利収益は$1.8百万増加しました。Heritage Financialはまた、第4四半期に$420百万の満期を迎えるCDを再評価する計画を立てており、市場金利の低下により費用が削減されると予想されています。
アナリスト会社のPiper Sandlerは、純金利収益の改善と将来の収益成長への期待を理由に、Heritage Financialの目標株価を$28に引き上げました。同社はまた、2024年と2025年の1株当たり利益予想を調整し、2026年の収益予想を新たに導入しました。
Heritage Financialは、堅調なパイプラインに支えられ、2025年に中単位から高単位の貸出成長を予想しています。同社の戦略的計画には、オレゴン州とアイダホ州のI-5回廊に沿った存在感の拡大と、$10十億の資産マークに向けた成長への準備が含まれています。
InvestingProの洞察
InvestingProの最新データは、Heritage Financial（NASDAQ: HFWA）の分析に深みを加えています。同社のP/E比率21.34は、投資家が収益に対してプレミアムを支払う意思があることを示唆しており、これは記事で強調されている強力な貸出と預金の成長によるものかもしれません。これは、過去6ヶ月間で33.11%の価格リターンを記録し、52週高値に近い取引をしていることからも裏付けられています。
InvestingProのヒントによると、Heritage Financialは14年連続で配当を維持し、4年連続で配当を増加させており、株主還元への取り組みを示しています。これは、記事で言及されている貸出成長とNIM拡大の可能性に関する同社の前向きな見通しと一致しています。
4.01%の配当利回りは、特に同社の配当成長の実績を考慮すると、インカム重視の投資家にとって魅力的かもしれません。ただし、今年は純利益の減少が予想されており、将来の配当の持続可能性に影響を与える可能性があることに注意が必要です。
より包括的な分析を求める投資家のために、InvestingProでは、Heritage Financialの財務健全性と市場ポジションについてさらなる洞察を提供する5つの追加のヒントを提供しています。
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