金曜日、Piper Sandlerはレモネード・インク（NYSE: LMND）の株式見通しを調整し、目標価格を従来の$18から$25に引き上げました。同時に、同社株に対する中立評価を維持しています。同社は、レモネードの第3四半期における顕著な業績改善を認識し、ビジネス指標に一連の前向きな進展があったと指摘しています。
AIを活用した保険プラットフォームで知られるレモネードは、第3四半期の有効保険料が第2四半期の22%から24%に増加したと報告しました。この成長は、顧客基盤が17%増加して230万人に達したことに支えられています。さらに、レモネードは1顧客あたりの保険料を6%増加させ、現在平均$384となっています。
これらの成果にもかかわらず、同社の年間ドル保持率は前四半期の88%から87%へとわずかに低下しました。この軽微な低下は予想通りのもので、レモネードが収益性の低い住宅顧客セグメントを戦略的に縮小し、より収益性の高い成長分野に集中しているためです。
レモネードの第3四半期業績で特に印象的だったのは、フリーキャッシュフロー（FCF）です。FCFは第2四半期のマイナス$13ミリオンから$14ミリオンのプラスに転じ、これは同社の過去最高のFCF実績となりました。
今後の見通しとして、レモネードのテクノロジーへの基礎的投資と最近の業務効率化への注力が、営業費用の増加を上回る収益成長に寄与すると予想されています。この戦略は収益性を高め、2026年末までにEBITDAがプラスに転じると予測されています。
その他の最近のニュースでは、AIを活用した保険会社レモネード・インクが2024年第3四半期に力強い財務成長を報告しました。同社の有効保険料は24%増加して$889ミリオンとなり、顧客数は17%増加して230万人に達しました。
粗利益は前年同期比71%増の$37ミリオンとなり、純キャッシュフローは$48ミリオンに達しました。これらの最近の進展には、レモネードの戦略的拡大計画も含まれており、特に自動車保険分野で、顧客生涯価値のダイナミクスが好ましい州に焦点を当てています。
同社は2024年末までに一貫してプラスの営業キャッシュフローを達成することを目指しています。様々な企業のアナリストは、2026年にさらなる改善を予想しており、レモネードの2024年第4四半期の有効保険料予測は$940ミリオンから$944ミリオン、収益予測は$144ミリオンから$146ミリオンとしています。
InvestingProの洞察
レモネードの最近の業績は、InvestingProのいくつかの主要な指標と洞察と一致しています。同社の時価総額は$1.7ビリオンで、成長潜力に対する投資家の信頼を反映しています。InvestingProのデータによると、過去12ヶ月の収益成長率は30.12%と堅調で、Piper Sandlerのレモネードのビジネス指標改善に関する観察を裏付けています。
同社の株価パフォーマンスは特に注目に値し、InvestingProによると過去1ヶ月の収益率は47.18%、過去1年間では116.09%という印象的な数字を記録しています。これらの数字は、レモネードの戦略的シフトと業務改善に対する市場の好反応を裏付けています。
InvestingProのヒントは、レモネードの株価変動が非常に激しいことを強調しています。これは同社の成長段階とインシュアテック分野のダイナミックな性質と一致しています。さらに、流動資産が短期債務を上回っているというヒントは、記事で言及されている同社のフリーキャッシュフロー状況の改善と一致しています。
レモネードの財務健全性と市場ポジションをより深く理解したい投資家向けに、InvestingProでは11の追加ヒントを提供しており、投資判断に役立つ包括的な分析を提供しています。
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