利払いによる収益が減少し、潜在的な貸付損失をカバーするためにより多くの資金が割り当てられるため、米国の大手銀行は第2四半期の収益が悪化すると予想されている。アナリストらは、これらの金融機関は、特に商業・産業（C&I）ローンや商業用不動産ローンにおいて、潜在的な損失に対する引当金を増加させると予想している。
米連邦準備制度理事会（FRB）の最近の健全性チェックでは、大手銀行のC&Iローンのリスク拡大が示唆されており、予想損失率は8.1％に上昇し、前年のストレステストシナリオの6.7％から大幅に上昇した。
こうした課題にもかかわらず、銀行のウォール街部門は、ディールメーキング活動の活発化という明るい兆しを見ているかもしれない。今年上半期のM&A件数は世界全体で1兆6,000億ドルに急増し、前年同期比20％増となった。さらに、株式資本市場の取引量も10％増加した。
米連邦準備制度理事会（FRB）が今後数ヶ月のうちに利下げに踏み切ると市場関係者が予想するなか、銀行の金利収入に関するコメントは注視されるだろう。金利が安定したことで、銀行は顧客預金を維持しやすくなり、資金獲得競争が緩和された。
米銀大手6行が決算発表を控える中、前年同期比で予想される1株当たり利益（EPS）の増減は以下の通り：
- JPモルガンは、投資の増加と経費の増加によりEPSが13％減少すると予想される。
- バンク・オブ・アメリカはNIIの低下によりEPSが9％減少する可能性がある。
- ウェルズ・ファーゴは、NIIの停滞が予想されるものの、投資銀行手数料と貸倒引当金繰入額の減少に支えられ、EPSが3%増加する可能性がある。
- シティグループの利益は、サービス部門の好調な業績と投資銀行手数料の増加により増加すると予想される。
- ゴールドマン・サックスの利益は、ディール活動の回復と消費者ビジネスにおける評価損の減少により、2倍以上になると予想される。
- モルガン・スタンレーは、M&Aおよび資本市場業務の増加により、EPSが33%増加すると予想される。
これらの銀行の2024年第2四半期の1株当たり利益を2023年同期と比較すると以下のようになる：
- JPモルガン：4.75ドルから4.15ドルへ
- バンク・オブ・アメリカ：0.88ドルから0.80ドルへ
- シティグループ：1.33ドルから1.39ドルへ
- ウェルズ・ファーゴ：1.25ドルから1.29ドルへ
- ゴールドマン・サックス：3.08ドルから8.48ドルへ
- モルガン・スタンレー：1.24ドルから1.65ドルへ
サイード・アザールとニケット・ニシャントによるレポート（ラナン・グエンとロッド・ニッケル編集）には、これらの予想結果の影響に関する解説や分析は含まれていない。
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