シティグループ・インク（NYSE:C）は、昨年12月の文書によると、レギュレーションWとして知られる米国連邦準備制度理事会（FRB）の重要な規制に繰り返し違反していたことが判明した。この規則は20年以上前から施行されており、政府が保証する預金者を保護するため、銀行とその関連会社間の融資などの取引を25万ドルまで制限するように設計されている。
この文書によると、シティグループは長年にわたる違反行為により、レギュレーションWを特定し、監視し、将来の違反を防止する能力の弱点を露呈した。シティグループは問題を迅速に特定し是正するためにレギュレーションWの枠組みを設けているが、今回提案された方針と手続きの改訂は、遵守のための明確なガイダンスを提供するには不十分であると報告されている。
これらの違反はシティグループにおける一連のコンプライアンス問題の一部である。2020年、当局は同行のリスク慣行を「安全かつ不健全」とみなした。2023年、シティグループはカウンターパーティーリスクの測定方法について批判を受け、今年、同行は破綻処理計画を含むコンプライアンス問題の進捗が不十分であったとして1億3600万ドルの制裁金を課された。
レギュレーションW違反はコンプライアンス・リスクとして分類され、より狭義には社内のプルデンシャル・リスクおよび規制リスクとして分類された。長期間にわたって発生したこれらの違反は、関連会社間の清算関係に関連していた。しかし、関係する関連会社や取引の内容など、違反行為に関する具体的な詳細は明らかにされていない。
規制Wに違反した場合の処分は、違反の頻度や重大性によって、軽い警告から罰金や同意命令まで様々である。このニュースを受けて、シティグループの株価は水曜日午後の取引で0.7％下落した。
シティグループは、2020年後半に連邦準備制度理事会（FRB）と通貨監督庁（OCC）からリスク管理に関する同意命令を受けて以来、規制当局の監視下に置かれている。それ以来、ジェーン・フレイザー最高経営責任者（CEO）は、銀行を変革し、規制命令に対処することが最優先事項であると表明している。コンプライアンス上の課題にもかかわらず、シティグループの株価は今年28％上昇し、競合他社を上回っている。
規制当局がシティグループのレギュレーションW違反や流動性報告の不正確さを認識していたかどうかはまだ不明だ。連邦準備制度理事会（FRB）はこの件に関するコメントを拒否し、OCCは特定の銀行についてはコメントしないと述べた。
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