木曜日、ウェルズ・ファーゴはシティグループ・インク（NYSE:C）のオーバーウエート（Overweight）レーティングを再表明し、目標株価は85.00ドルとした。シティのウェルス・ビジネス・ライン（LOB）が野心的な成長目標を達成できない可能性が高いという予測にもかかわらず、同社がシティに対してポジティブな見通しを示したのは、2023年から2026年の間に有形普通株式利益率（ROTCE）が6％から10％に上昇するという予想に基づいている。
シティのウェルスLOBは、当初の目標であった15％～20％の成長に対して実績が下回ると予想され、予想を3％から10％へのより緩やかな成長に調整しています。しかし、ウェルズ・ファーゴは、シティが2024年第2四半期からウェルス経費削減を実施する予定であることを指摘しています。このコスト管理戦略は、新たに任命されたウェルスLOBの責任者が主導する最初の取り組みで、業務の合理化を目指している。
シティのウェルスLOBの新指導部は、経費の抑制、非中核事業の売却、および小規模で効率性の低い事業体の集合体として運営するのではなく、銀行の規模を生かすための事業再編を優先しています。ウェルズ・ファーゴは、収益創出能力に比べ、経費を効果的に管理するシティの能力に大きな信頼を寄せています。
シティはウェルスLOBの戦略として、最も急成長している地域と認識されているアジアに焦点を当て、現在のスタッフのスキルを向上させ、バンク・オブ・アメリカやJPモルガンなどの競合他社からの採用を含む新たな人材を採用しています。さらに、顧客体験の洗練と投資商品の幅の拡大にも取り組んでいます。これらの措置は、今後数年間の業績向上と成長目標達成に向けたシティの広範な努力の一環である。
その他の最近のニュースでは、シティグループはいくつかの注目すべき動きを見せています。パイパー・サンドラーは、シティグループの投資家説明会に先立ち、同社の幅広い事業よりも収益性が高いとされるサービス事業部門に注目し、シティグループのレーティングを「オーバーウエート」に据え置いた。シティグループはまた、エミレーツNBDと共同で、中東で初となる24時間365日対応の米ドル・クリアリング・サービスを開始した。このサービスは、国境を越えた米ドル取引を合理化し、顧客がいつでも取引を行える柔軟性を提供することを目的としている。
さらに、ヴィスワス・ラガヴァンがシティグループのバンキング部門の新責任者に就任し、多国籍企業向けサービスの活性化を目指す。ゴールドマン・サックスのアナリストは、シティグループの事業簡素化戦略を評価し、シティグループの格付けを「買い」に引き上げ、CFRAはシティグループの目標株価を67.00ドルから71.00ドルに引き上げ、同行の成長可能性について楽観的な見方を示した。
業務面では、シティグループは約600人の米国従業員にフルタイムのオフィス勤務を再開するよう指示し、これまでのリモートワークの姿勢から転換を図った。最後に、元常務取締役のキャスリーン・マーティンがシティグループを相手取って訴訟を起こしており、シティグループはこの訴訟に対して激しく争う意向を示している。以上がシティグループを取り巻く最近の動きである。
インベスティング・プロの洞察
シティグループ・インクの戦略的転換や目標修正が行われる中、投資家はインベスティング・プロの最新データを通じて同社の財務状況をより明確に把握することができます。時価総額1,144億7,000万ドル、PERは2024年第1四半期時点の過去12ヶ月間で15.44と、より有利な水準に調整されており、シティグループは市場で確固たる地位を維持しているようだ。さらに、同社は株主へのコミットメントを示し、14年連続で配当金の支払いを維持しており、配当利回りは現在3.53%となっている。
インベスティング・プロのヒントは、シティグループの粗利率の低さや、フリー・キャッシュ・フロー利回りの低さを示唆する評価など、投資家が注目すべき点を強調している。しかし、銀行業界における著名なプレーヤーとしての地位や、アナリストによる今年の黒字予測は、同行の底力を示唆している。より深い洞察をお求めの方は、インベスティング・プロがシティグループに関する追加情報を提供しており、同社のプラットフォームからアクセスできます。
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