カリフォルニア州ノヴァト発-バンク・オブ・マリンの親会社バンク・オブ・マリン・バンコープ（NASDAQ:BMRC）は、売却可能有価証券2億9300万ドルの売却を発表した。この売却は、将来の収益強化、一株当たり利益（EPS）の成長促進、自己資本利益率の向上を目的とした広範な戦略の一環である。
売却された有価証券は同行の売却可能有価証券ポートフォリオの56％を占め、平均利回りは1.94％だった。バンク・オブ・マリンは、売却による税引き後損失約2300万ドルを見込んでおり、これは2024年第2四半期の決算に反映される。それでも、平均利回り5.75%と想定される、より高利回りのローンや短期証券に再投資することで、約3年以内に資本を回収できると同行は見込んでいる。
同行はまた、2024年第3四半期から年換算の純利鞘が約30ベーシスポイント上昇し、その後の4四半期で1株当たり利益が0.46ドル増加すると見込んでいる。
「バンク・オブ・マリンのティム・マイヤーズ社長兼最高経営責任者（CEO）は、次のように述べた。「私たちはすでに調達資金の一部を再配分しており、残りはより利回りの高いローンや短期証券に再投資する予定です。
バンク・オブ・マリンは将来的に収益性の高い成長を目指しており、今回の戦略的再配置はフランチャイズの価値を高めると確信している。
1990年に設立されたバンク・オブ・マリンは、北カリフォルニアで事業銀行およびコミュニティ銀行として営業しており、総資産は38億ドルである。27の支店と7つのコマーシャル・バンキング・オフィスを通じて、商業銀行業務、個人向け銀行業務、特殊融資、資産管理、信託サービスなどを提供している。
この財務予測は、当行の現在の経営陣の予測に基づくものであり、当行の将来の収益に影響を与えうる様々な経済、法律、規制の影響を受ける可能性があります。この情報はバンク・オブ・マリン・バンコープが発表したプレスリリースに基づくものです。
その他の最近のニュースでは、バンク・オブ・マリン・バンコープは第1四半期決算後、複数のアナリストの調整の対象となっている。Keefe, Bruyette & Woodsは目標株価を25ドルから21ドルに引き下げ、Outperformのレーティングを維持し、Stephensは19ドルから16ドルに引き下げ、Equal Weightのレーティングを維持した。DAダビッドソンも目標株価を17ドルから15ドルに引き下げ、中立のレーティングを維持した。この調整は主に純金利収入の減少と費用の増加によるもの。
同行の第1四半期決算は、純金利マージンが若干低下し、貸出金残高が前四半期比4％減少した。しかし、バンク・オブ・マリンは、貸出が増加すれば安定し、改善する可能性があると予想している。また、無利息預金が増加し、不良資産も減少した。
Keefe, Bruyette & Woodsはバンク・オブ・マリンの2024年と2025年の業績予想をそれぞれ0.86ドルと1.30ドルに修正した。スティーブンスは2025年の一株当たり営業利益予想を1.19ドルに修正し、DAダビッドソンは純利鞘の安定化と潜在的な拡大を見込んで業績予想を修正した。
バンク・オブ・マリンは最近の決算説明会で、融資の伸び、信用の質、業務効率に重点を置き、流動性と資本を堅持していることを強調した。同行は安定した預金水準と290万ドルの当期純利益を報告した。同行の経営陣はまた、3月の減速を示唆し、今後の純金利マージンと純金利収入の軌道について、より前向きな見通しを示した。
インベスティングプロの洞察
バンク・オブ・マリン・バンコープ（NASDAQ:BMRC）が将来の収益を高めるために戦略的な財務操作を行う際には、最新の指標とアナリストの見識を考慮することが重要です。時価総額2億3,653万ドル、株価収益率(PER)17.63の同社は、厳しい市場環境の中を進んでいる。PERは2024年第1四半期時点で18.1と、過去12ヶ月で若干調整されており、銀行の収益ダイナミクスを反映している。
BMRCは21年連続で配当金を支払い続けており、現在の配当利回りは6.85%である。このコミットメントは、同行が18年連続で増配してきた歴史によってさらに強調されており、これは同行の財務の回復力と経営陣の収益性に対する自信の証しである。
その反面、収益は2024年第1四半期現在、過去12ヶ月間で29.13％減少している。これは、6人のアナリストが来期の業績を下方修正していることと相まって、潜在的な投資家にとって、短期的な収益成長の見通しについて懸念を抱かせる可能性がある。
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