水曜日、シチズンズ・ファイナンシャル・グループ（NYSE:CFG）の目標株価は、モルガン・スタンレーによって38.00ドルから41.00ドルに引き上げられた。この修正は、金融機関にとっての課題と前向きな進展が混在する中でのものである。アナリストは、2024年の純金利収入（NII）ガイダンスが従来のレンジの下限に下方修正されたことを指摘。しかし、同行は潜在的な貸出増加や信用状況の改善の兆しも見せている。
予想の引き上げは、手数料収入が予想を上回ったことと、貸倒引当金繰入額が減少したことによる。シチズンズ・ファイナンシャル・グループの預金基盤は消費者金融に大きく傾き、預金価格圧力に効果的に対処し、現在の景気サイクルを通じて同業他社よりも良好な業績を上げてきた。この回復力が目標株価の改定に一役買っている。
とはいえ、スワップ逆風の影響により、2024年まで当行の純金利マージン（NIM）は同業他社に遅れを取ると予想される。さらにアナリストは、オフィスの満期プロファイルがより前倒しされていることや、ここ数四半期に見られた商業用不動産（CRE）全般の圧力がより強いことから、正味貸倒引当金（NCO）が競合他社よりも急速に増加する可能性があると予測している。
バリュエーション面では、シチズンズ・ファイナンシャル・グループは過去の実績に比べれば割安だが、現在の市況を考慮すれば同業他社と同程度の価格と考えられる。アナリストは、金利引き下げとオフィス関連クレジットのパフォーマンスがより明確になるまで、株価の重要なカタリストは限定的かもしれないと示唆している。
その他の最近のニュースでは、シチズンズ・ファイナンシャル・グループが一連の重要な動きで注目されている。同社は、純金利マージン2.91％、手数料3％増という好決算を発表した。預金コストの上昇や連邦準備制度理事会（FRB）の政策による圧力に直面しているにもかかわらず、普通株式Tier1比率は10.6％と堅調を維持している。
シチズンズ・ファイナンシャ ルは企業再編も実施し、6.350%の固定・変動金利非累積優先株式（シリーズD）の全発行済み株式を償還した。
同社の業績については、複数のアナリストが注目している。ドイツ銀行はシチズンズ・ファイナンシャルの「買い」レーティングを再確認し、パイパー・サンドラーは同社の株価レーティングを「ニュートラル」から「オーバーウェイト」に格上げした。シティも同行の「買い」レーティングを維持し、中核となる引当金前純収入が予想を上回ったことを強調した。
同社はまた、コーポレート・コントローラー兼チーフ・アカウンティング・オフィサーのジャック・リードの辞任によるリーダーシップの移行も発表した。ジョン・F・ウッズが暫定的に後任を務める。最後に、シチズンズ・ファイナンシャルはジム・ワイスをフロリダ市場の新社長に任命し、市場での存在感を強化した。これらの最近の動きは、同社の戦略的イニシアティブと財務の安定性を反映している。
インベスティング・プロの洞察
モルガン・スタンレーによるシチズンズ・ファイナンシャル・グループ（NYSE:CFG）の最近の目標株価引き上げは、いくつかの逆風にもかかわらず楽観的な見通しを反映している。この見方を裏付けるように、InvestingProのヒントは、アナリストが来期の業績を上方修正し、同社の財務実績に対する自信を示していることを強調している。さらに、株価は先月から四半期にかけて力強いリターンを記録しており、先週は大幅なリターンを記録していることから、CFGの株価にポジティブな勢いがあることがうかがえる。
データ的には、同社の時価総額は186億ドルで、PERは14.7倍で、2024年第1四半期時点の過去12ヶ月のPERは14.25倍に調整されている。同期間の売上高は6.07％と若干減少しているが、同社は11年連続で配当金の支払いを維持しており、現在の利回りは4.24％と、株主還元へのコミットメントの証となっている。さらに、株価はピーク時の98.91%と、52週高値付近で取引されている。
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