金曜日、BMOキャピタル・マーケッツはディスカバー・ファイナンシャル・サービシズ（NYSE:DFS）の目標株価を調整し、前回の115ドルから119ドルに引き上げた。同社は株価のマーケット・パフォームのレーティングを据え置いた。
今回の修正は、ディスカバー・ファイナンシャルの2024年第2四半期の純金利収入（NII）が予想を上回ったことを受けたもの。BMOキャピタルのアナリストは、同社のNIIが予想を上回ったことについて、カードの迅速な成長と純金利マージン（NIM）の上昇に加え、マーケティング費用や報酬費用を含む営業費用の削減が奏功したことを挙げている。
同アナリストは、ディスカバー・ファイナンシャルがCGとKKRで構成されるパートナーシップにプライベート学生ローン・ポートフォリオを売却したことを受け、NIMとローン成長率の通期ガイダンスを事実上上上方修正したと指摘した。しかし、コスト、与信、資本については従来の見通しを維持している。
新しい目標株価119ドルは、2年先の有形普通株式（TCE）の1.4倍の評価に基づいており、それ自体は、推定21％の有形普通株式利益率（RoTCE）と目標株価収益率（PER）7倍から導き出されている。
BMOキャピタルの目標株価の更新は小幅な引き上げを反映しており、ディスカバー・ファイナンシャルの株価については、同社が堅調な財務実績と効率的なコスト管理の兆候を示しているにもかかわらず、中立的な見方を維持している。
その他の最近のニュースでは、ディスカバー・ファイナンシャル・サービシズがいくつかの重要な進展を受けて注目されている。同社の第2四半期の業績を受け、RBCキャピタル・マーケッツは、堅調なコア・トレンドと予想を上回る収益額を挙げて、株価目標を140ドルから148ドルに引き上げた。
同時に、ディスカバー・ファイナンシャ ルは、消費者のコスト増加などの潜在的な影響を懸念する地域団体からの反対に直面しながらも、2025年初頭に最終決定されると予想されるキャピタル・ワンとの合併に向けて準備を進めている。
ディスカバー・ファイナンシャルはまた、私的学生ローンのポートフォリオをカーライル・グループとKKRに最大108億ドルで売却する戦略的な動きも見せており、この決定は同社の財務軌道に影響を与えると予想される。こうした動きの中、ジェフリーズはディスカバー・ファイナンシャルの目標株価を150.00ドルに引き上げ、前年比の堅調な債権増加を受けて「買い」のレーティングを維持した。
米連邦準備制度理事会（FRB）が毎年実施しているストレステストでは、潜在的な損失にもかかわらず、キャピタル・ワンを含む米国の主要銀行は、深刻な景気後退に耐えるために必要な資本を保有していることが明らかになった。キャピタル・ワンに買収されつつあるディスカバー・ファイナンシャ ルは、商業用・産業用ローンで21.8%と最も高い損失を記録した。
インベスティング・プロの洞察
BMOキャピタル・マーケッツがディスカバー・ファイナンシャル・サービシズ(NYSE:DFS)の目標株価を修正する中、投資家はInvestingProのリアルタイム・データと洞察から、さらなる背景を見出すことができるだろう。特に、ディスカバー・ファイナンシャルの時価総額は358.3億ドルと大きく、金融サービス業界で大きな存在感を示している。同社の株価収益率（PER）は現在12.55で、現在の収益に対する将来の収益性に対する投資家の期待を反映している。重要なのは、ディスカバー・ファイナンシャルの過去12ヵ月間の株価純資産倍率（PBR）が2.23倍（2024年第2四半期現在）と堅調であることで、市場が同社の資産を簿価と比較して有利に評価していることを示す可能性がある。
InvestingProの観点からは、2つの重要なヒントが目立つ。第一に、ディスカバー・ファイナンシャルは13年連続で増配し、株主に報いる姿勢を示している。この一貫した配当成長は、確実なリターンを求めるインカム重視の投資家にとって魅力的だろう。第二に、同社は大きなリターンを見ており、2024年現在、過去3ヶ月間の価格総合リターンは14.63%である。このパフォーマンスは、投資家の強い信頼と市場の勢いを示している。
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