金曜日に、金融サービス会社であるスティーブンスは、Texas Capital Bancshares (NASDAQ:TCBI)の目標株価を前回の73ドルから75ドルに引き上げ、同時にオーバーウェイトのレーティングを維持した。
この調整は、テキサス・キャピタル・バンクシェアの2024年第2四半期決算報告で、一株当たり利益（EPS）と引当前純収入（PPNR）が予想に届かなかったことを受けてのものだ。未達の主な原因は、純金利収入（NII）の伸び悩みと、複合住宅（MF）ローンを除く投資持株（HFI）ローンの伸びの鈍化である。
同社は2024年のガイダンスを修正し、収益とPPNRの伸びの減速を示唆した。より慎重な見通しではあるが、スティーブンスは修正後の見通しが現在の投資家心理やより保守的なコンセンサス予想に沿ったものであると考えている。2024年第3四半期は、集合住宅事業の季節的性質により、営業指標が改善すると予想される。
2025年に向けて、ステファンズはテキサス・キャピタル・バンク シェアーズがヘッジの成熟と新事業の導入により収益性を高めると予想している。しかし、予想総資産利益率（ROA）は依然、同社が目標とする1.10％超を下回っている。その結果、スティーブンスは第2四半期の業績悪化と会社ガイダンスの更新を反映し、EPS予想を下方修正した。
新しい目標株価75ドルは、スティーブンスの2025年EPS予想の17.7倍、1株当たり有形簿価（TBVPS）の12ヵ月予想の1.1倍の倍率に相当する。スティーブンスの「オーバーウエート」レーティングは、株式に対するポジティブな見通しを示しており、テキサス・キャピタル・バンクシェアが将来、市場やそのセクターと比較して良いパフォーマンスを示すとの考えを示唆している。
インベスティング・プロの洞察
Texas Capital Bancshares (NASDAQ:TCBI)の目標株価を修正したStephensを考慮し、InvestingProによる同社のリアルタイムデータとインサイトを見ることで、投資家にさらなる背景を提供することができる。同社の時価総額は30.3億ドル、株価収益率（PER）は19.46で、2024年第1四半期時点の過去12カ月を考慮すると19.14に若干調整される。これは、同社が収益に比して公正な評価で取引されていることを示唆している。さらに、Texas Capital Bancsharesは過去1ヶ月間、14.59%の価格トータルリターンと強いリターンを示しており、株価の短期的なモメンタムがポジティブであることを示している。
しかし、アナリストが来期の業績を下方修正したことを考慮することは重要で、これは同社の将来の収益可能性に対する警戒感を反映している。加えて、テキサス・キャピタル・バンクシェアは弱い売上総利益率に苦しんでおり、強力な収益性指標を持つ企業を探している投資家にとっては懸念材料となり得る。ポジティブな点として、アナリストは同社が今年黒字になると予測しており、過去12ヶ月間黒字を計上している。
Texas Capital Bancsharesのより深い分析に関心のある投資家は、InvestingProで入手可能なPRONEWS24の追加ヒントに価値を見出すかもしれない。クーポンコードPRONEWS24のご利用で、投資家は年間プロ購読および年間または隔年プロ+購読を最大10%割引でご利用いただけます。
テキサス・キャピタル・バンクシェアに関するより詳細な分析と追加のインベスティング・プロのヒントについては、以下をご覧ください： https://www.investing.com/pro/TCBI
この記事は一部自動翻訳機を活用して翻訳されております。詳細は利用規約をご参照ください。