金曜日、エバーコアISIはウェルズ・ファーゴ・アンド・カンパニー（NYSE:WFC）の見通しを修正し、目標株価を67.00ドルから65.00ドルに引き下げる一方、同行の株価はアウトパフォームのレーティングを維持した。この調整は、金利見通しが更新され、貸出金増加予測がより保守的になったことを受けて行われた。
同社はウェルズ・ファーゴの2025年と2026年の1株当たり利益（EPS）予想を修正し、それぞれ従来の5.67ドルと7.09ドルから5.21ドルと6.32ドルに引き下げた。新たな予想では、金利見通しの変更に基づく純利息収入（NII）の実行率の低下と、貸出増加予想への慎重なアプローチを考慮している。
Evercore ISIは現在、2024年に3回の利下げ、具体的には9月、11月、12月に25bpの利下げを予想している。さらに、2025年には3月、6月、9月、12月の4回、それぞれ25bpの利下げを見込んでいる。同社は、コンセンサスはまだ連邦準備制度理事会（FRB）の最新の見解を反映して大きく調整されていないと指摘した。
NIIの修正予想は、より保守的な投資銀行業務とトレーディングの見通しに伴う非金利収入の若干の減少も反映している。これは、貸出金の伸びの鈍化に起因する貸倒引当金繰入額の減少によって一部相殺される。EPS予想の修正を反映し、目標株価は67ドルから65ドルに引き下げられた。
その他の最近のニュースでは、ウェルズ・ファーゴが様々な動きを見せている。同金融会社の第2四半期決算を受け、パイパー・サンドラーは2024会計年度の純利息収益のガイダンス引き下げと規制上の問題を懸念し、同社株の中立レーティングを維持した。しかしドイツ銀行は、ウェルズ・ファーゴの最近の株価下落が投資家にとってより魅力的な機会を提供しているとして、ウェルズ・ファーゴの株価をホールドからバイに格上げした。
戦略的な動きとして、ウェルズ・ファーゴは非代理店による第三者商業モーゲージ・サービシング事業をトリモント社に売却することで合意した。ウェルズ・ファーゴはまた、ゼル・ネットワークにおける顧客資金の取り扱いに関して、消費者金融保護局から調査を受けている。
より広い金融情勢では、J.P.モルガン、シティグループ、ウェルズ・ファーゴなどの大手証券会社が、連邦準備制度理事会（FRB）が今後数ヶ月で金利を引き下げると予想している。
インベスティング・プロの洞察
ウェルズ・ファーゴ・アンド・カンパニー（NYSE:WFC）は、投資家が関心を持ちそうな強いファンダメンタル・シグナルを示している。InvestingProのデータによると、同行の時価総額は1,935億4,000万ドルと堅調だ。さらに、同行は11.58という低いPERで取引されており、目先の収益成長見通しと組み合わせると特に説得力がある。2024年第2四半期時点の過去12ヶ月を考慮すると、PERは10.09まで調整されており、投資家にとって魅力的なバリュエーションの可能性を示している。
ウェルズ・ファーゴは銀行業界で著名なプレーヤーであるだけでなく、54年連続で配当金を支払い続けている。この一貫した配当の歴史は、2024年8月9日の最終配当落日時点の配当利回り2.81%によって補完されている。さらに、アナリストはウェルズ・ファーゴが今年黒字になると予測しており、これは過去12ヶ月間の同行の収益性によって裏付けられている。
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