水曜日、エバコア ISIはバンク・オブ・アメリカ(NYSE:BAC)の株価目標を$44から$45に引き上げ、「アウトパフォーム」評価を維持しました。同社は、取引セッション中に2.86%上昇したものの、最終的には0.55%の小幅な上昇で取引を終えた同行の株価パフォーマンスを評価しました。
この調整は、バンク・オブ・アメリカの財務結果が2025年に向けて純金利収益（NII）の成長に関してポジティブな傾向を示していること、有機的成長において大きな成果を上げていること、高い市場手数料プールの恩恵を受けていること、そして管理可能な費用の増加を示していることを反映したアナリストの見解を反映しています。
アナリストは、2024年第2四半期の預金の安定化によって推進されるNII成長の可能性を強調しました。これにより、2025年にかけてNIIは上昇軌道に乗ると予想されています。金利の変動だけでなく、融資と預金の成長がNIIにとってより安定した道筋を提供すると見られています。この見方は、バンク・オブ・アメリカの株価が8月初旬から15%上昇し、最近の取引が同業他社の財務開示の影響を受けていることを背景としています。
アナリストはNIIに加えて、バンク・オブ・アメリカのマーケッツ事業の強さを指摘しました。この事業は13.5%の自己資本利益率（ROE）と39%の税引前利益率を示し、銀行の収益に大きく貢献する能力を実証しました。この実績は、過去2年間の市場価値の上昇を考慮すると特に注目に値します。
バンク・オブ・アメリカの最近の成功には、100万以上の新規クレジットカード口座、36万以上の新規当座預金口座の追加、そして記録的な個人投資資産が含まれます。これらの成果は、堅調な四半期と将来の財務報告に対するポジティブな兆候と見なされています。
その他の最近のニュースでは、バンク・オブ・アメリカは堅調な第3四半期の結果を報告し、収益は255億ドル、税引後の純利益は69億ドルに達しました。1株当たり利益は0.81ドルとなり、銀行の純金利収益（NII）は2%の成長を記録しました。また、金融機関はこの四半期中に36万件の純新規個人当座預金口座を追加したことも注目されます。
バンク・オブ・アメリカの総資産は3.3兆ドルに達し、預金は200億ドル増加しました。資産管理部門では、11億ドルの純利益を報告しました。しかし、グローバルバンキング部門の収益は前年同期比26%減少し、19億ドルとなりました。
将来の見通しについて、同行は第4四半期のNIIが143億ドルを超えると予想し、2025年に向けて業務レバレッジの改善を見込んでいます。バンク・オブ・アメリカはまた、テクノロジーを通じた顧客体験の向上に重点を置き、純金利収益の継続的な成長を期待しています。これらが金融機関の最近の動向の一部です。
InvestingPro インサイト
バンク・オブ・アメリカの最近の業績とエバコアISIの楽観的な見通しは、InvestingProのリアルタイムデータによってさらに裏付けられています。同行の時価総額は3,240億ドルと印象的な数字を示しており、金融セクターにおける重要な地位を反映しています。過去12ヶ月のP/E比率が15.24、調整後P/E比率が12.92であることから、BACは同業他社と比較して妥当な評価を受けていると考えられます。
InvestingProのヒントは、バンク・オブ・アメリカが10年連続で配当を増加させ、54年間連続で配当を維持している強力な配当支払い企業であることを強調しています。この配当成長の一貫性と、現在の配当利回り2.47%は、同行の株主還元へのコミットメントを裏付けており、財務実績に関するポジティブな見通しと一致しています。
さらに、バンク・オブ・アメリカの収益性は、過去12ヶ月の営業利益率が31.39%であることから強調されており、厳しい市場環境にもかかわらず効率的な業務運営を示しています。この効率性は、アナリストが指摘した管理可能な費用増加を考慮すると特に注目に値します。
より包括的な分析を求める投資家のために、InvestingProはバンク・オブ・アメリカに関する5つの追加のヒントを提供しており、同社の財務健全性と市場ポジションについてより深い理解を得ることができます。
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