金曜日、RBCキャピタル・マーケッツはTruist Financial Corporation（NYSE:TFC）の株式見通しを調整し、目標株価を45.00ドルから46.00ドルに引き上げ、同時に同社株のOutperform（アウトパフォーム）格付けを維持しました。この決定は、Truistが2024年第3四半期の堅調なコア業績を発表したことを受けてのものです。
RBCキャピタルのアナリストは、Truist Financialの多様なビジネスモデルと、これらの好調な業績を達成する上で最も有利な立場にある銀行フランチャイズの一つとしての地位を強調しました。第3四半期の業績は、2024年第2四半期に行われたTruist Insurance Holdingsの戦略的売却により、同行の資本ポジションが大幅に強化されたことで特に後押しされました。
売却後、Truist Financialは債券ポートフォリオの再構築を実施することができました。さらに、同行は50億ドルの大規模な自社株買いプログラムを発表しました。この買戻し計画は第3四半期に開始され、5億ドル相当の株式が買い戻されました。
RBCキャピタルのアナリストは、Truist Insurance Holdingsの売却がTruist Financialにとってその本来の価値を引き出すことに成功したと認めています。しかし、同行は現在、Truist Insurance Holdingsが以前提供していた安定的で資本集約度の低い収入を代替するという課題に直面しています。これは同行の高収益性の重要な要因でした。
その他の最近のニュースでは、Truist Financial Corporationは第3四半期のGAAP純利益が13億ドル、つまり1株当たり0.99ドルだったと報告しました。調整後の1株当たり利益は0.97ドルで、これは主に投資銀行業務とトレーディングによる調整後収益の2.4%増加の結果です。同社はまた、第4四半期に追加で5億ドルの自社株買いを計画していることを発表しました。
同社の最近の動向には、ハリケーン・ヘレーンに関連する2,500万ドルの貸倒引当金、個人および中小企業向け銀行融資の3%増加、ホールセールバンキング融資の4%増加が含まれます。しかし、Truistは2024年第4四半期の収益が1.5%減少すると予想しており、商業融資残高の減少により純金利収入が減少すると予測しています。
アナリストは、Truistが合併後の顧客関係の拡大に注力しており、予見可能な将来にわたって5億ドルの高水準の自社株買いを維持することを目指していると指摘しています。同社はまた、特にサイバーセキュリティとデータ管理においてリスクインフラへの投資を増やしています。これらが投資家が認識すべき最近の動向です。
InvestingProの洞察
Truist Financial Corporationの最近の業績と戦略的動きは、InvestingProのいくつかの重要な洞察と一致しています。記事で強調された課題にもかかわらず、InvestingPro Tipsは、Truistが52年連続で配当を維持しており、長期的な財務安定性を示していることを明らかにしています。この一貫性は、記事で言及された最近の再構築と売却を考慮すると特に注目に値します。
さらに、InvestingProのデータによると、Truistの株価は過去1年間で58.29%の総リターンを記録しており、Truist Insurance Holdingsの売却とその後の自社株買いプログラムを含む同社の戦略的決定に対する投資家の信頼を反映しています。
同社の現在の配当利回りは4.84%で、インカム重視の投資家にとって魅力的かもしれません。この利回りと、Insurance Holdings売却後の同行の強固な資本ポジションは、アナリストのOutperform格付けを支持しています。
より深い分析に興味のある読者のために、InvestingProはTruist Financialに関する7つの追加のヒントを提供しており、同社の財務健全性と見通しについてより包括的な見解を得ることができます。
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