火曜日、TDカウエンはアライ・フィナンシャル（NYSE: ALLY）株の「ホールド」評価を維持し、目標株価を$38.00に据え置きました。この金融サービス会社は最近、調整後1株当たり利益（EPS）が$0.95を報告し、TDカウエンの予想$0.59と金融セクター（FS）のコンセンサス$0.52を上回りました。
この利益の上振れの大部分（$0.21）は税率の調整によるもので、残りは引当金が税引前・引当金控除前利益（PPNR）を上回ったことによるものでした。
アライ・フィナンシャルの信用指標は前回の更新以降さらに成熟し、小売自動車純損失（NCO）率は2.24%に達し、TDカウエンの予想2.00%を上回りました。それにもかかわらず、アライの経営陣は4%の純金利マージン（NIM）と長期的な自己資本利益率（ROE）の目標を再確認しています。
アナリストは、同社がNIMとROEの目標を達成する一方で、信用とマージンの逆風により短期的な収益リスクが高まっていると指摘しました。アライ・フィナンシャルの最近の財務実績はこれらの課題を反映していますが、同社の目標株価は株価の潜在的な動きに対して中立的な見通しを示唆しています。
その他の最近のニュースでは、アライ・フィナンシャルは第3四半期の決算報告で強力なパフォーマンスを示し、調整後1株当たり利益（EPS）は$0.95となり、この数字は電気自動車リースからの税額控除に大きく影響されています。厳しい経済環境にもかかわらず、同社は自動車部門で$94億の消費者ローンを組成することに成功しました。しかし、小売預金は四半期中に$6億減少しました。
Janney、Citi、Barclaysはすべてアライ・フィナンシャルに対してポジティブな評価を維持していますが、Janneyは目標株価を$40から$39に引き下げました。一方、Raymond Jamesは評価を「アンダーパフォーム」から「マーケットパフォーム」にアップグレードし、株価はすでにほとんどのアンダーパフォーマンスを経験したことを示唆しています。BTIGは中立的な姿勢を再確認し、同社の信用トレンドと純金利マージンに関する懸念を指摘しました。
アライ・フィナンシャルはまた、2024年第4四半期の四半期配当を$0.30と発表し、保険部門は記録的な$3億8400万のプレミアムに達しました。電気自動車リースの組成は総組成量の12%を占め、同社の最近の発展における進展を示しています。これらの更新は、同社が規律ある資本配分と費用管理を通じて現在の経済環境をナビゲートする継続的な努力を反映しています。
InvestingProの洞察
記事で議論されているアライ・フィナンシャルの最近の財務パフォーマンスは、現在の市場データと専門家の洞察でさらに文脈化することができます。InvestingProによると、アライのP/E比率は13.7で、2024年第3四半期までの過去12ヶ月の調整後P/E比率は11.98です。この比較的低い評価は、TDカウエンが言及した同社の短期的な収益リスクに対する市場の懸念を反映している可能性があります。
InvestingProのヒントは、アライが9年連続で配当を維持していることを強調しており、これは現在の課題にもかかわらず、インカム重視の投資家にとって魅力的かもしれません。しかし、11人のアナリストが今後の期間の収益予想を下方修正していることは注目に値し、これはTDカウエンの短期的な収益リスクに対する慎重な姿勢と一致しています。
同社の株価は過去3ヶ月間で大幅に下落し、総リターンは-16.76%となっており、これはアナリストの信用とマージンの逆風に関する観察と相関しています。これらの課題にもかかわらず、InvestingProのヒントは、アナリストが今年の同社の収益性を予測しており、実際にアライは過去12ヶ月間で収益を上げていることを示しています。
より包括的な分析を求める投資家のために、InvestingProはアライ・フィナンシャルに関する6つの追加のヒントを提供しており、同社の財務健全性と市場ポジションについてより深い理解を得ることができます。
この記事は一部自動翻訳機を活用して翻訳されております。詳細は利用規約をご参照ください。